Уже год Центробанк занимается реабилитацией компаний и физических лиц, которые попали в черный список банков.
По статистике на 1 миллион из списка удаляют только 15 тысяч. Данную статистику предоставил глава службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Михаил Мамут.
Всех “заблокированных” клиентов банка подозревали в отмывании денег или спонсировании терроризма, но большинство просто попали под горячую руку. Таких организаций оказалось около 600 тысяч, а физических лиц около 420 тысяч. На данный момент только 1,5% из них банки удалили из черных списков.
Реабилитировать “подозреваемых” начали только после посыпавшихся на Центробанк жалоб в огромном количестве. ЦБ создал двухэтапную процедуру реабилитации.
Первый этап подразумевает предоставление банку документов, которые могут оправдать обвиняемого, а именно документов, подтверждающих необходимость перевода средств.
Ко второму этапу переходят только в случае, если банк отказывается пересмотреть свое решение о блокировке. Тогда физическое или юридическое лицо может обратиться в межведомственную комиссии при Центральном банке и Росфинмониторинге. Они могут помочь “обвиняемому”.
В любом случае эта процедура не быстрая.
Также стоит отметить, что статистика в данном случае на стороне банков. Юридических лиц оправдывают только в 45% случаев.
Но есть и хорошая новость. Процедуру блокировки счетов в скором времени планируют усложнить. А процедуру разблокировки – упростить.
«Когда эту блокировку вводят, потом берут даже с человека комиссионные для разблокировки счетов его предприятия. Это, конечно, проблема, которую мы обсуждали. Сейчас мы договорились о том, что будет дополнительный пакет мер, который усложнит процедуру для банка с точки зрения блокировки и упростит с точки зрения предприятия отстаивание своего чистого имени, если оно таковым является», — заявил глава министерства Максим Орешкин в интервью телеканалу РБК.