Облигации являются самым низкорисковым активом на бирже. Но и доходность по ним не самая высокая. О том как выжать из облигаций максимум выгоды я рассказывал в предыдущей статье. Если Вы хотите получить бОльший доход, но понимаете, что оценить все риски при покупке акций самостоятельно не сможете, то ETF - это то что Вам нужно! Я не в коем разе не призываю Вас покупать только ETF на всю "котлету", но разбавить свой портфель несколькими ETF вполне допускается. Не забывайте про диверсификацию!
Что бы приобрести ETF необходимо открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Вникнуть в терминологию, определиться с выбором брокера можно в другой моей статье.
И так, что же такое ETF? ETF (Exchange-Traded Funds) - это портфель (фонд) акций определенной направленности. Покупая одну акцию ETF, Вы приобретаете долю от всех акций, входящих в него. Можно купить и сами акции, но это потребует значительных капиталовложений, ведь 1 акция ETF стоит примерно тысячу рублей, а стоимость одной входящей в ETF акции легко может составить несколько тысяч долларов (а в одном ETF таких акций много). Кроме того новичку тяжело регулярно проводить фундаментальный анализ дел компаний при покупке акций, заниматься перебалансировкой портфеля, проводить реинвестирование полученного дивидендного/купонного дохода. ETF управляются профессиональными управляющими компаниями и снимает все эти обязанности с конечных покупателей фондов ETF.
На московской бирже можно приобрести несколько ETF от управляющей компании FinEx.
ETF FinEx позволяют инвестировать в акции крупнейших экономик мира ну и Казахстана еще. Помимо акций можно приобрести ETF на еврооблигации FXRB и FXRU (это аналог облигаций, только в евро, и доход получается тоже в евро) и на золото.
Как пример рассмотрим ETF FXUS. Данный фонд включает в себя акции 555 ведущих американских предприятий, таких как Apple, Microsoft, Coca-Cola, Walt Disney и другие. Полный список можно посмотреть здесь. ETF FXIT состоит также из акций американских компаний, но исключительно входящих в IT-сектор.
На сайте moex.com можно ознакомится с презентациями фондов, в которых показана красивая доходность за 2018 год. Но торговая война между США и Китаем негативно сказывается и на ETF. В мае 2019 года цена ETF на акции китайских компаний FXCN обрушилась более чем на 20% и до сих пор не восстановилась до уровня января 2019 года.
Не смотря на разовые скачки в стоимости, на длительном отрезке времени ETF показывают положительную динамику и является привлекательным инструментом для долгосрочного инвестирования.
На отрезках времени более трех лет ETF показывает доходность, значительно превышающую доходность по облигациям. Например, за три года стоимость FXIT выросла более чем на 80%, а стоимость вышеупомянутых китайских FXCN выросла примерно на 25%.
ETF является ликвидным инструментом. Ликвидность обеспечивается маркетмейкером. То есть на рынке всегда присутствуют специальный участник торгов с предложением о покупке и продаже актива с небольшим спредом.
Чуть не забыл! Сделки с ETF можно совершать на ИИС (главное не забывать пользоваться налоговым вычетом для повышения доходности).
Не бойтесь открывать что-то новое и дачных инвестиций!