После вступления в силу закона 115-ФЗ банки стали некоторым гражданам отказывать в выдаче средств с депозитов, другим заблокировали карточки. Нотариусы в марте получили письмо Росфинмониторинга и нотариальной палаты, определяющее признаки рисковых операций с недвижимостью. Юристы обязаны предоставлять информацию о подозрительных сделках, не предупреждая об этом клиентов.
Какие сделки подлежат обязательному контролю
Росфинмониторинг считает, что операции с недвижимостью для легализации средств имеют средний уровень риска. Расходы на покупку низкие, при расчетах можно использовать наличные. Благодаря обязательному контролю сделок с суммой от 3 млн. рублей количество подобных операций снижается. Информации, получаемой от риэлторов недостаточно, так как они расчетами не занимаются. Это требует вовлечения банков и нотариусов.
Основанием для информирования Росфинмониторинга может служить:
попытка посредника скрыть покупателя;
отказ отвечать на вопрос, не является ли покупатель публичным лицом;
использование при расчетах наличных;
просьба оформить документы в максимально короткие сроки.
Нотариусы полагают, что большинство сделок, направленных на легализацию средств, заключается в письменной форме без участия нотариуса. Поэтому письмо не станет реальной преградой для мошенников. По указанным в нем признакам можно выявить сравнительно небольшие суммы. Кроме того, нет указания, кто обязан проверять происхождение денег. Риэлторы этого сделать не могут, нотариусы тоже. Даже в том случае, если они станут задавать вопросы, у клиентов есть право не отвечать на них.
Легче всего обнаружить подозрительную сделку при расчетах. Мошенники предпочитают использовать большие суммы наличных, ценные бумаги. Цена чаще всего подозрительно низкая, сделка совершается между сослуживцами, бизнес-партнерами, близкими родственниками.
Существует вероятность нарушить интересы добросовестных покупателей и продавцов, если один из них подозрительно молодой или старый. Необычными выглядят так же договоры аренды с последующим выкупом, заключенные на неопределенный срок с арендными платежами ниже рыночных.
Так как многие ничего не знают о существовании закона № 115-ФЗ, они могут привлечь внимание компетентного ведомства без веской причины. Молодой человек мог унаследовать деньги, старый решил купить жилье, чтобы подарить родственнику, арендатор и арендодатель друзья или родственники, не имеющие никакого отношения к отмыванию денег.