Я столкнулась с ситуацией, когда налоговый вычет на обучение и лечение необходимо оформить в один год. Хочу рассказать как правильно оформить 3 НДФЛ, какую сумму вы получите. Одновременно можно оформить налоговый вычет по двум статьям расходов, но сумма будет ограничена.
- Сумма налогового вычета
Сумма зависит от ряда факторов. Учитывается, на оплату какого лечения потрачены средства. Есть дорогостоящее лечение, выплаты за него отличаются. Это учитывается при проведении расчетов. Важно и то, чью учебу оплачивали.
Доступно 120000 рублей за получение не дорогостоящего лечения или оплаты своей учебы или брата, сестры. Оплачивая обучения ребенка рассчитывайте на получение суммы в 5000 рублей.
- Сколько можно вернуть
Сумма налогового вычета не может превышать размера уплаченного вами налога государству. В расчет берется сумма удержанного в бюджет НДФЛ за год. В среднем допустимо вернуть 13 % от стоимости обучения и лечения.
Мой сын учился на первом курсе в ВУЗе и оказался в больнице, где провели операцию по удалению аппендицита. У меня появился вопрос о возможности получить компенсацию за обе статьи расходов.
Требуется своевременно подать документы пока не истек срок давности. Процедуру можно оформить через работодателя либо самостоятельно. Решив сделать это лично подготовьте декларацию по форме 3-НДФЛ.
- Декларация 3-НДФЛ
В ИФНС обязательно подается декларация по форме 3-НДФЛ за текущий период. В ней вы одновременно указываете все статьи расходов. Помните, что доступно получить вычет сразу по двум направлениям. Главным ограничителем суммы выплат является размер уплаченного вами налога.
Я не вникала в эту тему, пока лично с ней не столкнулась. В организации личных финансов не упускайте эту возможность и помните о своих правах. Знание прав и особенностей законодательства позволяет пользоваться доступными возможностями.