Кризис - время потерь и возможностей.
В кризис нужно покупать!
В кризис нужно продавать!
Что покупать и что продавать давайте подумаем.
Причины кризиса 2019
1. Количество денег и кредиты.
Экономики мира столько денег не переваривают и потребительство больше не может развиваться. Рост потребления отрицательный. Товары не нужны. Фабрики и заводы закрываются. Безработица. Потребление ещё ниже опускается.
2. Мир стал корпоративный. Маленькие фирмы занимают узкие ниши. Все ресурсы у корпораций. Интересы корпораций совсем не совпадают с интересами стран и населением.
3. Торговые войны между Китаем, Америкой, Европой и Россией.
Войны ускорили кризис.
Что делать в кризис
В кризис выигрывают несколько категорий людей:
1. Скупающие дешевые ресурсы.
2. Обслуживающие падающих людей и кризисные компании. Кризисные менеджеры, психологи, коллекторы, банки и т.п.
3. Вечные отрасли - еда, одежда, поставщики услуг ЖКХ.
4. Монополисты.
Потому при возможности с тонущих кораблей нужно пересаживаться.
Инвестиции в кризис
Акции
Акции дешевеют. Стремительно. Потом восстанавливаться будут долго. Тех предприятий, которые выживут. Не все компании выживут.
Покупать акции? Да, покупать. Главный вопрос какие. На мой взгляд такие:
1. Монополисты - производители и поставщики жизненно важных ресурсов.
2. Государственные корпорации.
3. Компании, которые скупают своих конкурентов. Значит они к кризису подготовились и после него их ждет резкий подъем. Хватит ли запаса прочности после слияния? Тут можно верить оценкам экспетов по денежному потоку и кретиторской задолженности.
Текущие пакеты акций просто храним и не смотрим на динамику роста/падений. У нас же диверсифицированный пакет, расчет инвестиций на годы вперед и никакой паники. Продавать и фиксировать убытки можно только на акциях, где банкротство неизбежно.
Облигации
Консервативный инструмент. Особо не выиграем и не проиграем. Эту часть портфеля не трогаем. Разве, что готовы рискнуть и войти более серьёзной суммой в упавшие акции в надежде на их рост в будущем.
Золото, нефть, валюта и прочие "железные" активы
Очень скептически отношусь к этим "ресурсам". В кавычках, так как этих ресурсов не существует в природе. Они нарисованные.
Готов согласиться, что золото можно купить живьем. Это уже лучше. Однако его ликвидность и цена продажи если прижмет, скорее всего не оправдают ожидания.
Покупка иностранных бумаг
Спрятаться от локального кризиса можно покупая иностранные ценные бумаги. Только нужно учесть налоги на доходы. С этим проблем нет - все брокеры предоставляют такую возможность. При диверсификации портфеля это можно и нужно учесть.
Реальный мир: недвижимость, земля, бизнес
Да, здорово. Только если хорошо разбираться в предмете.
Государства очень полюбили обкладывать данью недвижимость и доходы по ней.
А уж про бизнес в кризис стоит думать только, если он рассчитан на кризис или на порядок превосходит конкурентов.
Помните - кризисы цикличные! Посмотрите свой диверсифицированный портфель на предмет слабых в кризис активов и, наверное, стоит подумать о его продаже.
С чего начать инвестировать. Инструкция по шагам.
А ещё можно уехать жить в деревню на самообеспечение и смотреть на мимо проходящий кризис.
А Вы думаете о кризисе?
P.S. Отказ от ответственности. Всё выше написанное это персональное мнение автора и не является инвестиционной рекомендацией.
