Классическая диверсификация портфеля: Риск - Доходность - Ликвидность
С биржей про ликвидность можно не говорить - всегда можно продать/купить актив. Когда говорим об инвестировании, а не о трейдинге, риск должен быть минимальным. Доходность при минимальном риске высокой (более 10-15% годовых) быть не может.
Доллары и рубли
Мы все понимаем, что доллары и рубли "нарисованы" и не соотвествуют реальной экономике. И как бы старнным это не казалось, но у рубля очень хорошее обеспечение - профицитный бюджет России. Однако доллар растет, а рубль падает. По логике дефолт доллара должен быть.
Первая диверсификация - по валютам
Предполагаю, что оптимально будет хранить и копить в соотношении 50% рублевые активы на 50% в валюте.
Вторая диверсификация - по активам
Акции 50% и облигации 50%. Выделять для инвестора проценты на рисковые активы нельзя.
Третья диверсификация - по секторам экономики
Акции - 50% компании, ориентированные на внутренние рынки и 50% на экспорт. Тут желательно понимать взаимосвязь отраслей экономики, чтобы разом все акции не просели. Например, глобальный кризис затрагивает все сектора, но агрокомплекс и ритейл просядет меньше.
С облигациями совсем просто - только ОФЗ и корпорации. Пропорции тут не имеют значения.
Рекомендую:
- Пассивный доход в 1000$.
- Как подростку стать миллионером.
- Как начать инвестировать.
- Снижение налога на акции США с 30% до 13%. Форма W-8BEN.
P.S. Отказ от ответственности. Всё выше написанное это персональное мнение автора и не является инвестиционной рекомендацией.