Последние изменения, внесенные в ФЗ № 115, позволят страховым компаниям качественно и быстро идентифицировать клиентов. Давайте разберемся в подробностях.
Суть перемен
Ст 7 ФЗ № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…», принятого 07.08.01, устанавливает обязанности страховых фирм относительно клиентской идентификации.
Важно: ФЗ № 250 «О внесении изменений…», который был принят 26.07.19 был изменен список компаний, у которых есть право на проведение упрощенной идентификации клиентов. И теперь по закону 115-ФЗ страховщики смогут проводить идентификацию в упрощенном порядке или поручать ее банку.
Упрощенная идентификация — это когда личность клиента устанавливается/проверяется лишь по паспортным данным. Человеку необходимо предъявить в страховой компании оригинал или нотариально заверенную копию удостоверения личности. Также достаточно просто назвать паспортные данные, которые страховщики (или банки по их поручению) проверят по одной из государственных ИС (например, через информационную систему ПФР).
Важно: такая проверка недопустима по закону для страховых медорганизаций, работающих в сфере ОМС.
Зачем понадобились изменения?
Авторы изменений, вносимых в закон 115-ФЗ отмечают: современное российское страхование отличается отложенными выплатами, которые осуществляются в случае наступления негативных ситуаций. Принятая специфика сделает весьма затруднительным отмывание доходов через страховые услуги.
А значит упрощенная идентификация вполне обоснована, ведь на момент установления личности не происходит никаких выплат.
Изменения призваны активизировать сегодняшний рынок российского страхования. Они существенно облегчат доступ граждан страны к финансовым услугам в данной области.
Когда новые правила вступают в законную силу?
Обсуждаемые изменения, внесенные в ФЗ № 115, применяются на территории РФ уже с 06.08.19.
Поддержите развитие нашего канала Яндекс.Дзен лайком (палец вверх – слева) и подпиской. Это поможет нам публиковать больше интересных материалов. Также вы сможете оперативно узнавать о новых публикациях.