В прошлых статьях рассмотрели моноинвестирование в следующие инструменты (кликабельно):
Наступила очередь поговорить про ТоргуемыеНаБиржеФонды или ETF.
Что это такое?
Я бы охарактеризовал это как идеальный симбиоз ПИФа и акций. То есть, это часть фонда, который торгуется на бирже, при этом имеет свои общедоступные котировки и относительно высокую ликвидность.
Какой порог входа?
Порог входа значительно ниже. Даже за несколько десятков долларов можно поучаствовать в "восхождении" котировок.
Если, как сейчас модно говорить, хороший аппетит к риску, то можно выбрать ETF с плечом (есть х2 и даже х3). То есть прибыль/убыток пропорционально увеличивается.
Во что можно инвестировать через ETF?
Практически во всё, что угодно: сырье, акции, облигации, другие фонды, драгметаллы или вообще всё вместе.
Какая диверсификация у этого всего? Даже моноETF обычно диверсифицированы, то есть в состав ETF на золото входят не только акции золотодобывающих компаний, например.
Какие бывают фонды?
В своем Телеграм-канале писал про ETF на все акции мира или на ETF, который выдаст максимальный заработок к Вашей пенсии. Как говорится, сколько людей, столько и ETF.
Какие у всего этого минусы?
Минусы такие же, как у ПИФов и акций: комиссия за управление и нисходящие тренды при медвежьих настроениях на рынке. Но даже с учетом этих минусов популярные фонды дают хорошую доходность на долгосроке.
А что на счет дивидендов?
Есть такие ETF, которые ещё и дивиденды выплачивают. То есть, по аналогии с акциями их можно купить в надежде на рост в будущем и дивиденды в настоящем. Даже если ETF будет давать просадки, дивиденды должны нивелировать эти падения.
Сколько я заработаю?
Тут должна быть длинная фраза про "доходности в прошлом..." и предупреждение про "черных лебедей", но в среднем - 10% годовых в долларах на том же $SPY (за 300 долларов можно купить долю аж в 500 крупнейших компаниях США) можно получать.
Какой-то фонд растёт быстрее, какой-то медленнее, но подавляющее большинство растёт. Особенно, если это какой-нибудь известный Vangaurd или BlackRock.
Итог: ~480 000 в год с 1 500 000 или 32% годовых в долларах (без учета инфляции и роста курса доллара).
~ 2 450 000 за 5 лет с 1 500 000 или 162% в долларах (без учета инфляции и роста курса доллара)
Приятный бонус - 50% сверх суммы можно добавить за счет роста курса доллара относительно рубля.
А потом вычесть комиссию за управление 0,09% и инфляцию порядка 8% за последние 5 лет.
~ 3 353 000 за 5 лет с 1 500 000 с учетом инфляции и роста курса доллара.
Тут опять должна быть длинная фраза про "доходности в прошлом".
Ставьте лайк и подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить следующую статью.
Есть вопросы? Добро пожаловать в комментарии, в группу Вконтакте или в Телеграм Начинающего инвестора.