Было выяснено, что в Москве работают микрофинансовые компании, которые впоследствии обманом отнимают у людей квартиры. Это подтвердил известный информационный портал «Медуза».
Известен случай, когда, взяв сумму денег и подписав договор о том, что под залог оставляет свою квартиру, женщине в последствии пришлось иметь дело с судом. Она не смогла оплатить в срок из-за задержки зарплаты, после чего компания «Центр займов 365» предъявила договор, что квартира больше ей не принадлежит, а женщине необходимо оттуда съехать.
Схема, по которой работают такие компании.
Подобных случаев очень много. Люди берут кредиты в небольших компаниях, потому что в банках слишком большая ставка. Когда клиент подписывает документы, он подписывает и документ о закладе квартиры. Вернуть свою квартиру у «чёрных кредиторов» удаётся крайне редко, к примеру, когда у клиента была обнаружена шизофрения, ему вернули квартиру.
Нередки случаи, когда квартиры лишаются не из-за просрочки. Вот один из примеров. Женщина взяла кредит и успешно выплачивала его несколько месяцев, но вскоре ей позвонил сотрудник компании и сказал, что специально для таких клиентов существует акция, при которой в течении 2 месяцев ничего платить не надо. Последовав указанию, женщина два месяца не переводила деньги, после чего к ней пришли с уведомлением, в котором говорилось, что квартира ей не принадлежит из-за невыплат в течении двух месяцев.
Основной частью клиентов являются пожилые люди, которым не хватает внимания родственников.
Роль Латвии в «отмывании денег».
В Минфине США рассказали о намерениях использовать санкции против Латвии за «отмывание денег» и незаконные действия в нескольких странах, в том числе и России.
После правительство Латвии указало банкам уменьшить долю клиентов-нерезидентов. Большинство сделок были подписаны через офшорные компании. Банки Латвии – это часть схемы, в которой выводят деньги из России, на данный момент выведено около 14 миллиардов.
Более всего пострадал банк Rietumu. Кроме того, существует компания, выдающая займы под залог недвижимости в Латвии – Mateks Credit, которую создал Сергей Маликов в 1995 году. Основанная компания обманом забирала квартиры у клиентов.
Обратно в Россию.
На ютубе в 2016 году появились видео, где компания обсуждала, как нужно уговаривать клиентов оформить закладную о квартире. Лицо разглядеть было невозможно, однако некоторое утверждали, что на видео директор МЗК Николай Чигаев. На счету этой компании множество обманутых должников. После чего владельцем МЗК стала компания Lordena Ventures. Главой компании был Гусельников Роман, по вине которого без квартиры осталась Елена Кульнева, взявшая кредит в МЗК. Теперь в МЗК оформлена компания «Залоговый центр „Риэлти капитал“», владельцем которой стал Максим Лазыкин.
Связь между компаниями.
Кредитные организации работают максимум полтора года. После компания расформируется и создаётся новая с другим названием, но тем же коллективом. В фирме «Центр займов 365» привлекали и инвесторов «выгодными» условиями. Такими инвесторами стали: Кирилл Рязанов, Сергей Житченко, Юрий Дьячков
Законы против «чёрных кредиторов».
В сеть было выложено объявление, где компания искала «выселятора», который бы забирал квартиры у людей. Обещанная зарплата составляла 140 тыс. рублей. Такой беспредел вызван тем, что этот рынок не контролируется властями, но ситуация начинает меняться. В апреле 2019 года вышел законопроект о запрете микрофинансовым компаниям выдавать сумму под залог недвижимости. При принятии законопроекта проблема будет решена.