Как минимизировать риски по 115-ФЗ?
🔸
Под блокировку банковских счетов по 115-ФЗ сейчас запросто может попасть каждый предприниматель, в том числе и вполне себе законопослушный. С блокировкой счетов, по данным “Опоры России”, уже столкнулся каждый пятый предприниматель! Недавно, мы уже поднимали эту тему на телеканале “Москва 24”, но специально для тех моих подписчиков, кто не смог посмотреть тот эфир, сегодня я решил написать статью об основных правилах ведения бизнеса🔥, соблюдая которые можно значительно минимизировать свои риски и не оказаться в “черном списке”.
🔸
✅Грамотный документооборот📝
Основная проблема по 115-ФЗ состоит в том, что компании трудно доказать реальность сделок и связанных с ними финансовых операций.
А причина банальна - то положения договора сформулировали неправильно, то про накладную забыли, то акт не так составлен. В современных условиях документооборот компании должен быть отлажен как часы, поэтому или сами становитесь профессионалом в этих вопросах или, что проще и рациональнее, делегируйте юридические и экономические задачи профессионалам.
🔸
✅Контрагента выбирайте как жену☝🏻
Сомнительные контрагенты - еще одна из основных причин, по которым возникают неприятности с банками и налоговой. При этом, следует учитывать, что налоговой и Росфинмониторингу почти все кажутся подозрительными. Поэтому, прежде чем заключать сделку, необходимо убедиться, что контрагент не является рисковым для компании❗️. То есть надо проверить платит ли он налоги, оформлены ли у него сотрудники, как давно он на рынке (что, кстати, губительно для тех, кто собирается только начать свой бизнес, поскольку они уже сразу под “прицелом” как потенциально сомнительные).
🔸
✅Будьте осторожны со снятием наличных
Банкам крайне не нравится, когда предприниматели переводят денежные средства из безналичных в наличные. Практически каждая крупная сумма, снятая со счета выглядит в глазах банка и Росфинмониторинга как “обналичка” преступных доходов.
🔸
А кто-нибудь из Вас уже сталкивался с блокировкой счетов?
Понравилась статья? Ставь 👍🏻!
🔸
Если остались вопросы? Пишите их в комментариях
Еще больше полезной информации по теме блокировок счетов ищите в наших видео-роликах на YouTube канале:
Блокировки счетов физлиц по 115-ФЗ. Последняя практика
Ужесточения по 115-ФЗ. Что ждать бизнесу?
Есть ли схемы законного обналичивания денег в 2019 году?