В США социальная защищенность на высоком уровне и люди чувствуют себя в безопасности, знают, что им поможет полиция в сложных ситуациях, знают, что закон на их стороне, знают, что людям можно и нужно доверять. И именно чувство социальной защищенности делает многих «слепыми» и развязывает руки для мошенников, которые с радостью пользуются этим.
К сожалению, мошенничество в США распространено повсеместно и коснуться может каждого из Вас. И не важно, бедный вы иммигрант, который только прибыл на территорию Штатов, или человек, живущий в дорогом районе и преуспевающий в своем деле — каждый подвергнут риску в той или иной степени. Но одно правило никто не отменял — осведомлен, значит вооружен.
В данной статье мы с Вами поговорим про самые распространенные виды мошенничества в США и расскажем, как не попасть на удочку мошенников, не потерять свои деньги или, не дай бог, не стать соучастником темных схем и без вашего ведома быть вовлеченным в криминальные дела.
Если бы мошенники знали все преимущества честности, то они ради выгоды перестали бы мошенничать.
Бенджамин Франклин
С момента моего приезда в США прошло уже более 3-х лет и опыт, приобретенный за это время, позволяет мне поделиться своими наблюдениями с читателями нашего блога и рассказать все нюансы и тонкости, которые позволят Вам избежать проблем в будущем. Не буду скрывать тот факт, что когда я приехал в США, то по незнанию сам попался на удочку мошенников, в результате чего у меня был заблокирован счет в банке и я был внесен в черный список. Но обо всем по порядку.
Финансовое мошенничество
Пожалуй, самый распространенный вид мошенничества в США — это финансовое мошенничество. И это не удивительно, ведь там, где у людей есть деньги, будут и те, кто захочет эти деньги украсть. Но цель этой статьи не столько рассказать о типах мошенничества, сколько уберечь новоприбывших от «сотрудничества» с мошенниками, которое предлагается под видом дополнительного заработка или полноценной работы, а по факту является соучастие и влечет за собой уголовную ответственность.
Получение посылок, купленных с ворованных кредитных карт
Данный вид мошенничества существует уже не один десяток лет и не является чем-то новым для тех, кто живет в США довольно давно. Но новоприбывшие иммигранты, в поисках работы, часто соглашаются на любые предложения, особенно если для работы не требуется никаких специальных навыков и знаний, при этом обещают заработную плату в 3-4 раза выше, чем средняя по городу.
Итак, что же из себя представляет данный вид мошенничества? Все довольно просто. Мошенники воруют данные кредитных карт обычных людей и продают их на черном рынке. Далее недобросовестные покупатели используют данные этих карт для заказа товаров в интернет магазинах по всей стране. Самая сложная и опасная часть всей этой операции — получение посылки. Все этапы до получения можно максимально скрыть таким образом, что без серьезных технических возможностей не получится отследить откуда прошел платеж и кем он был сделан. А вот получить товар анонимно не получится. Вот для этого мошенникам и нужны «работники», которых они массово набирают на просторах интернета и обещают хорошую оплату за каждую посылку. Еще бы оплата была плохой, ведь человек, по сути, становится прямым участником финансовых махинаций со всеми вытекающими.
В чем заключается схема работы мошенника?
- Мошенники публикуют в социальных сетях объявления о наборе сотрудников с высокой оплатой (ниже я напишу отличительные особенности такого объявления)
- Далее мошенники набирают сотрудников, которым рассказывают суть работы. Мои наблюдения показывают, что в последнее время мошенники открыто говорят, что это не совсем законно, но в то же время уверяют, что никаких рисков нет. Но о рисках мы тоже поговорим далее.
- После этого «работнику» нужно забирать посылки с почты и отправлять их далее по указанным адресам, другим людям, которые также являются звеньями мошеннической цепочки.
Работа не пыльная, платят за нее хорошо, рисков, как уверяют мошенники, практически нет, но… но не все так сладко как описывается.
Как опознать предложения мошенников?
Во-первых, мошенники в 99.99% случаев скрывают свои личности по понятным нам причинам. Поэтому все объявления в социальных сетях публикуются с пустых, фейковых\ненастоящих или ворованных аккаунтов. Просто зайдя на страницу «работодателя» вы поймете, живой это человек или специально созданная страница для темных дел.
Во-вторых, предложенная работа не требует никаких специальных навыков, знаний, умений. У вас максимум могут потребовать наличие автомобиля и минимальный английский. При этом, с таким набором навыков Вам предложат оплату от 20$ в час и более, что соответствует оплате среднего класса в США.
Помните, что в США деньги не растут на деревьях и чтоб получить достойную оплату нужно обладать соответствующими навыками. Бесплатный сыр только в мышеловке.
В-третьих, во время разговора узнавайте детали будущей работы. Как правило, вам сразу же расскажут все нюансы и поведают о том, что вы будете получать посылки, что вы будете отправлять их другим людям. При этом могут сказать, что Вам даже дадут поддельные документы, чтоб вы не «светили» свою личность при получении посылок. Но помните, что использование поддельных документов — это прямой путь к уголовной ответственности и депортации.
Какие риски данной работы?
Анонимности в сети можно добиться высокой и вычислить мошенника будет довольно сложно. А если сумма ущерба не оценивается в сотни тысяч, то этим заниматься особо и не будут. А вот получение посылок, непосредственное физическое присутствие при этом — это уже максимальный риск. Для правоохранительных органов тот, кто получает посылки, непосредственно является звеном в общем механизме финансового мошенничества и в конечном итоге также понесет ответственность. Вы можете раз, два, десять, без особых проблем получить посылку, а потом к Вам домой придут полицейские и будете долго рассказывать, что вы тоже жертва, а не преступник. Суды, адвокаты, месяцы разбирательств, залоги, нервы, волнения, проблемы с документами в будущем.
Но не стоит думать, что Вами не заинтересуются после первой же посылки. Ваш «работодатель» уже может быть давно под пристальным вниманием сотрудников правоохранительных органов и таких «помогаек» как вы у него десятки, если не сотни. Поэтому получив уже первую свою посылку и отправив ее далее, вы потенциально будете под наблюдением в очередной раз Вас примут просто в отделении службы доставки, где вручат обвинение.
Мошенничество с жильем
Еще один вид мошенничества, на которое есть шанс наткнуться новоприбывшему иммигранту — мошенничество с жильем. Очень часто снять официально жилье, не имея в США работы, кредитной истории и необходимых документов, довольно сложно. Поэтому люби обращаются к посредниками и сталкиваются с проблемами.
В чем заключается схема работы мошенника?
Как правило, схема мошенничества простая. Мошенник снимает жилье на подставных лиц, либо предоставляя поддельные документы, далее заселяет туда арендаторов и через пару месяцев прекращает платить арендную плату, при этом с арендаторов плата взимается регулярно.
А далее начинаются проблемы с менеджером, постановления о выселении, и, возможно, судебные разбирательства. Конечно, в данном случае Вам не грозит никакая ответственность, но в конце концов с квартиры Вас выселят, при этом еще будет потрачено много нервов в процессе разбирательств.
Как уберечь себя от данного типа мошенничества?
- В первую очередь, всегда проверяйте договор аренды квартиры. В нем должно быть вписано имя того, кто сдает Вам квартиру, сроки договора не должны заканчиваться «завтра».
- Также обязательно составляйте свой договор аренды, который будет подтверждением того, что вы на легальных основаниях живете в данной квартире, платите за это деньги.
- В третьих, можете обратиться к менеджеру дома и узнать, есть ли у вашего арендодателя вообще право пересдавать квартиру и не выселят Вас уже завтра, если узнают, что вы тут живете.
Нет ничего зазорного и постыдного в том, чтоб попросить документы у арендодателя или составить договор. Даже если Вам говорят «и так все нормально, платите и живите», то стоит всегда все делать максимально честно и по уму, а не доверять на слово незнакомым людям в незнакомой стране.