Комплаенс-контроль в банке – не новость, а неприятный факт нашего времени. Это тщательная банковская проверка, которая осуществляется специальным отделом и нацелена на определение соответствия клиента требованиям финансового учреждения. Комплаенс занимает время, силы и нервы предпринимателя, ставит под удар стабильность работы. Но послаблений со стороны банков не будет. Надо учиться с этим работать.
На своей практике ежедневной работы с банками, мы видим, что каждый клиент без исключения сталкивается с банковским комплаенсом! Не имеет значения, вы работаете с банком уже 10 лет или только планируете открыть счет, комплаенс-отдел попросит доказать прозрачность происхождения как имеющихся средств, так и планируемых поступлений.
В случае возникновения проблем с комплаенс-контролем банк может инициировать дополнительную проверку компании или физического лица. Поэтому к этим процедурам стоит отнестись с максимальной ответственностью уже на начальном этапе и доверить ее опытным специалистам.
Мы ответим на эти и другие вопросы, возникающие при прохождении комплаенса:
- Почему меня проверяют на отмывание денег и финансирование терроризма, если у меня легальный бизнес?
- У меня просят документы по сделкам трехлетней давности, у меня уже нет контактов с партнером!
- Если я не отвечу на запрос, я могу быть уверен в сохранности моих средств?
- Где находится центр управления моим бизнесом?
Вопросы бывают разные, и, к сожалению, реальность такова, что судьба клиента сегодня решается в отделе комплаенса. Поэтому – действуйте на опережение!
Каковы риски неудачного прохождения комплаенс-контроля и KYC в банке:
- вам могут заморозить средства на счете;
- вернуть деньги отправителю;
- закрыть входящие/исходящие платежи;
- заблокировать счета и передать кейс в государственную службу контроля;
- как следствие, горят контракты, срываются договоренности с партнерами, накладываются штрафные санкции и т.д.
Что мы предлагаем:
Мы предлагаем профессиональную помощь, в результате которой ваш банковский счет сохранит активный статус, средства будут в свободном доступе, и ничто не помешает выполнению обязательств по контрактам...