Цифровые валюты в прошлом получали похвалу и критику в соответствующей мере. Колоссальный рост криптографических краж и мошенничеств потребовал, чтобы законы управляли пространством. Согласно отчету Cipher trace, кражи,мошенничество и мошенничество в первом квартале 2019 года составили более $1,2 млрд. Это требует быстрых глобальных мер регулирования со стороны соответствующих органов. В июне 2018 финансовый регулятор Японии, сотрудники Управления финансового поведения (FCA) обнаружили многочисленные подозрительные сделки, когда они совершили набег на помещения FSHO в Иокогаме . Криптобиржа якобы проигнорировала транзакцию, в которой клиент обменял различные цифровые монеты на наличные в течение короткого времени. Кроме того, японское агентство финансовых услуг (FCA) отклонило просьбу FSHO о регистрации в качестве биржи.
В связи с расширенными усилиями по борьбе с отмыванием денег японские власти теперь исследуют криптообменные биржи. Кроме того, Япония не хочет отставать от борьбы с отмыванием денег, учитывая, что она председательствует в G20 в этом году.
Меры по ужесточению законов об отмывании денег
- Посещение Целевой Группы По Финансовым Мероприятиям
С июня 2019 года глобальная целевая группа по финансовым мерам контроля (ФАТФ)приступила к изучению деятельности ССА. Расследование, которое предназначено для оценки правил отмывания денег в стране, также будет охватывать криптовалютные компании.
В феврале 2019 года ФАТФ опубликовал заявление, в котором предложил меры, которые правительства могли бы принять для управления криптовыми транзакциями и сокращения отмывания денег. Для повышения финансовой безопасности FSA нацелена не только на кредитные союзы и банки, но и на обмен криптовалютами, которые позволяют анонимные транзакции или не могут установить личность клиента. В начале этого года FSA проверила криптоплатформы Fisco и Huobi, чтобы проверить их спецификации по борьбе с отмыванием денег и защиту клиентов.
- Безопасность Фондов
Больше цифровых монет были разработаны с момента создания Bitcoin десять лет назад. Хотя cryptocurrencies предпочитают преимущества, такие как снижение сборов и мгновенные платежи, безопасность остается серьезной проблемой. В 2017 году Япония узаконила биткоин в качестве законного платежного средства. Это было после нескольких месяцев дебатов среди законодателей страны.
Дискуссии начались после падения криптовалютной биржи Mt Gox в 2014 году и последующего ареста тогдашнего гендиректора Марка Карпелеса. Хотя суд с тех пор признал его невиновным в нарушении доверия и обвинениях в растрате, Карпелес по-прежнему виновен в создании незаконных записей. Легализация биткоина пришла с несколькими законами. Во-первых, криптообменные биржи обязаны соблюдать условия "знай своего клиента", а также условия борьбы с отмыванием денег. Более того, биржи должны обучать сотрудников и ежегодно проводить аудит.
- Уроки хакеров и кибератак
Япония была потрясена несколькими другими крипто скандалами. Coincheck, например,потерял $ 534 млн в результате атаки, организованной российскими хакерами в январе 2018 года. Злоумышленники получили доступ к кошелькам Coincheck, передавая вирусы на компьютеры сотрудников по электронной почте. Вирусы, которые с тех пор были идентифицированы как Netwire и Mokes заражают компьютер, позволяя хакерам управлять им удаленно. Хотя Coincheck не был зарегистрирован в FSA во время атаки, он получил лицензию через год в январе 2019. Еще одна организация, которая стала жертвой киберпреступников, - это Tech Bureau. Zaif, обмен компании был взломан 14 сентября 2018 в течение двухчасового промежутка времени, в течение которого злоумышленники уничтожили около $60 миллионов цифровых активов. Несмотря на лицензию, технологическое бюро уже получило два заказа на улучшение до ограбления. После взлома, Tech Bureau сотрудничает с Fisco, который предложил погасить украденные цифровые монеты в обмен на доли в компании.
Аналогичную судьбу постигла и глобальная биржа Binance, ранее находившаяся в Японии. Хакеры взяли не только 7000 битков , но и API токены и два кода аутентификации. Более $ 40 миллионов пошли коту под хвост в этой атаке. Это было около 2% от общего количества биткойн-холдингов. Хотя эта неудача привела к приостановке депозитов и снятию средств, вскоре нормальные операции возобновились. Все потери были покрыты за счет средств экстренной помощи платформы.
- Новые стратегии и Политика
Частью стратегии FSA по разработке политики для цифрового рынка были заседания исследовательских групп. Таким образом, регулятор составил рекомендации предыдущих десяти форумов и опубликовал проект доклада после 11-го заседания. В докладе, который был опубликован в декабре 2018, были освещены новые правила администрирования ICO и криптоконверсий. В публикации FSA отметила, что технология динамична, тем самым повышая необходимость сотрудничества между уполномоченными руководящими учреждениями. В октябре 2018, JVCEA было аттестовано FSA для того чтобы discharge саморегулирование. Более того, FSA имеет право отказать в регистрации партиям, которые не вступают в лицензированные союзы, не соблюдают саморегулирование или не формируют свои собственные внутренние саморегулируемые структуры. В этом документе также упоминаются признанные дилеры. Это организации, которым разрешено запускать криптоплатформы в ожидании рассмотрения их приложений. Хотя некоторые дилеры продолжают продавать свои услуги, большинство их клиентов не знают о предстоящей регистрации. В публикации FSA запрещает им расширять свои предприятия или перечислять дополнительные монеты до их одобрения. В дополнение к раскрытию их регистрационного статуса на своих веб-сайтах, дилеры должны воздерживаться от приобретения новых пользователей или рекламы с целью получения новых пользователей.
Когда дело доходит до ICO, токены подпадают под действие правил безопасности, основанных на их структурах. Кроме того, в докладе содержится призыв к третьим лицам разработать системы проверки финансового положения эмитентов токенов. Другие меры в документе включают ограничения на конфиденциальность записей монет, маржинальную торговлю и производные сделки. В целом, FSA предлагает систему внутреннего контроля, систему регистрации, отделение управления обменом от клиентских монет, сохранение средств погашения и выдачу политики реагирования в случае кибератак.
- Крипто продвижение
Япония занимает высокое место среди крипто электростанций. Фактически, это было одним из первых обществ, которые идентифицировали потенциал биткойна до того, как криптовая волна распространилась на другие части мира. Хотя ранее мало внимания уделялось криптовалюте, все изменилось после того, как Mt Gox затонул. Японское правительство в настоящее время активно участвует в регулировании криптографической сцены. Некоторые заметные достижения включают легализацию биткойн-платежей, сильное криптовое законодательство и создание благоприятных условий для добычи биткойнов.
С законами О регулировании ICO Япония имеет преимущество над такими партнерами, как Южная Корея и Китай, которые запретили эти схемы. Но эти правила не устраивают некоторых инвесторов. Таким образом, криптообменные биржи ищут места с меньшим количеством правил. Одним из таких примеров является Мальта , небольшая средиземноморская страна, которая стала известна как “Остров блокчейн”.
Поскольку новые игроки выходят на цифровой рынок, отмывание денег по-прежнему является угрозой, которую нельзя игнорировать. Поэтому глобальная координация имеет решающее значение для улучшения криптоопераций.