На днях мы узнали, что недавно несколько топ-менеджеровкомпаний «Анкор Инвест» и GL Financial Group отправлены в СИЗО, и решили вновь вернуться к разговору о мошенничестве в сфере финансового рынка.
Деятельность «Анкор Инвест» и GL Financial Group заключалась в привлечении средств клиентов на «уникальную стратегию статистического арбитража на американском рынке акций». Средства инвесторов через российское представительство и офшоры должны были размещаться на американском рынке акций, у американского брокера. На деле же до американского рынка доходила лишь небольшая часть денег, а остальное оседало в карманах учредителей и топ-менеджмента компании.
При этом клиентам «рисовалась» неплохая доходность и некоторые наиболее везучие могли даже забрать свои средства с прибылью. Компания выплачивала ее за счет притока средств новых клиентов. Как у Мавроди в «МММ». Но финансовая пирамида рано или поздно должна была схлопнуться, что и произошло.
Сегодня по этому делу более 100 потерпевших и пару сотен миллионов долларов украденных средств. Следователям удалось закрыть ряд топ-менеджеров, но глава и основатель компании Герман Лиллевяли затерялся то ли на Кипре, то ли в Израиле.
Кстати, сам Лиллевяли говорил своим сотрудникам, что его компанию крышует высокопоставленный чиновник, который в новом правительстве Медведева занял такую должность, что мы даже в Телеграме не будем называть его фамилию.
Поэтому при принятии решения о передаче своих денег в управление на западных рынках, нужно придерживаться следующих правил:
1. Доверяйте средства компаниям, имеющим международный рейтинг, и крупного известного аудитора;
2. Если у компании всего лишь один вид «успешной»стратегии управления, есть большой риск, что в случае ухудшения результатов по стратегии и оттока клиентов, компания может прекратить свое существование. Попросту говоря, доверяйте активы диверсифицированным по инвестиционному направлению компаниям.
3. Если компания не предоставляет открытый доступ к счетам управления, не раскрывает сделки на бирже, а говорит об уникальности управления, сразу шлите такую компания куда подальше! Еще дальше посылайте тех, кто только начнет заикаться об управлении средствами на рынке Форекс, это 100-процентные мошенники.
4. Включайте голову, когда вам обещают доходность. Безрисковая доходность – это уровень ставки рефинансирования – у нас чуть выше 7% годовых в рублях, в США – чуть более 2% годовых в долларах. Чтобы заработать такую доходность управляющий не нужен, достаточно купить государственные облигации страны.
5. Регулярно, раз в месяц, отслеживайте динамику стоимости своего портфеля, не позволяйте ему уходить в сильный минус. Через первые три месяца попросите управляющего вывести все деньги и посмотрите на его реакцию.
6. Перед тем как дать компании средства в управление,поинтересуйтесь, можете ли вы перевести купленные активы к другому брокеру или управляющей компании. С 2015 г. России открыт доступ к Еuroclear – системе глобальных переводов, и вы можете переводить купленные у международного брокера акции и облигации к себе на брокерский счет.
7. Наконец, лучше всего будет, если управляющий станет торговать напрямую с вашего счета, открытого на ваше имя у иностранного брокера. Вы все время будете иметь достоверную информацию по составу и структуре свих активов, а украсть ваши деньги в таком случае будет очень рискованно для управляющего. Дело в том, что американское законодательство «награждает» таких вороватых управляющих двузначными тюремными сроками, а расследует финансовые мошенничества очень быстро и успешно.