Фондовый рынок предлагает немного определенности. И все же одна из самых надежных ставок, которую мы можем сделать, когда инвесторы покупают акции, приносящие дивиденды. Хотя выбор между покупкой дивидендных акций и акций, не выплачивающих дивиденды, может показаться не таким уж большим делом, данные не лгут: в долгосрочной перспективе акции дивидендов вращаются вокруг своих коллег, не платящих дивидендов.
Одна из причин, почему дивидендные акции настолько особенные, заключается в том, что они часто приносят прибыль и проверены временем. Это означает, что выплата дивидендов действует как маяк, предупреждающий инвесторов о финансово устойчивой компании. В конце концов, немногие компании собираются делиться частью своих доходов с акционерами, если на горизонте возникнут проблемы.
Выплаты также могут быть реинвестированы в акции с большим количеством дивидендов через план реинвестирования дивидендов или Drip. Хотя «Капли» могут показаться довольно скучными, они потенциально являются наиболее эффективным инструментом для увеличения вашего благосостояния и регулярно используются самыми успешными управляющими капиталом для создания благосостояния для своих клиентов.
Но , как вы можете себе представить, есть много акций дивидендов инвесторов на выбор. Хотя мы хотели бы получить максимально возможный доход, ирония дивидендного инвестирования заключается в том, что более высокая доходность обычно означает более высокий риск. Помните, что доходность - это просто функция выплат и цены акций, а это означает, что неудачная бизнес-модель с падающей ценой на акции может создать впечатление растущей доходности, когда проблема действительно на горизонте.
Если вы ищете идеальное сочетание минимального риска и потенциального роста доходов, то взгляните на три самых надежных дивидендных акций на планете.
Джонсон и Джонсон
Можно утверждать, но все же правдоподобно, что медицинский конгломерат Johnson & Johnson ( NYSE: JNJ ) имеет самую безопасную выплату дивидендов в мире. Помимо того , что Johnson & Johnson является всего лишь одной из двух публично торгуемых компаний с кредитным рейтингом AAA (это выше, чем правительство США), она опирается на каждый из трех своих бизнес-сегментов, чтобы внести что-то важное в таблицу, которой нет в других сегментах.
Подразделение потребительских товаров Johnson & Johnson растет медленнее всего и производит наименьшие годовые продажи из трех операционных сегментов. Но он также генерирует наиболее предсказуемый денежный поток и почти всегда обладает сильной ценовой властью, что означает, что органический прирост объема может быть дополнен ростом цен.
Во-вторых, у J & J есть подразделение по производству медицинских устройств, которое занимает центральное место по объему продаж и является скромным отставанием с точки зрения роста в последние кварталы. Но имейте в виду, что население мира стареет и доступ к медицинской помощи улучшается. Это предвещает успех для одного из крупнейших производителей устройств в мире, а уход за ним, вероятно, послужит толчком для сегмента медицинского оборудования J & J в долгосрочной перспективе.
Наконец, фармацевтический сегмент Johnson & Johnson отвечает за почти половину своих продаж и большую часть прибыли компании. Фирменные методы лечения имеют только конечные периоды патентной защиты, но это крыло роста J & J. Между органическими исследованиями, партнерскими отношениями и приобретениями, фармацевтическая деятельность J & J предоставила компании и инвесторам
Повысив свою квартальную выплату в течение 57 лет подряд и увеличив скорректированную прибыль в течение 35 лет подряд, можно с уверенностью сказать, что доходность J & J в 2,9% является такой же высокой, как и сейчас.
Сообщества AvalonBay
Имейте в виду, что вы также можете заглянуть за пределы мегакапов (то есть акций с рыночным капиталом свыше 100 млрд долларов), чтобы найти одни из самых надежных в мире дивидендных акций. Например, инвестиционный траст на недвижимость (REIT) AvalonBay Communities (NYSE: AVB ) имеет рыночную капитализацию в 29 миллиардов долларов (менее одной десятой J & J), дивидендную доходность 2,9% и имеет практически неудержимую бизнес-модель .
Что именно квалифицируется как «неудержимый»? Как насчет квартиры-REIT, где годовой доход сократился только один раз (в 2002 году) и незначительно - с 1996 года.
Что делает AvalonBay таким особенным и позволяет ему выделяться среди других квартирных ритейлов, так это его ориентация на съемщиков со средним и высоким доходом. AvalonBay имеет тенденцию тяготеть к прибрежным государствам, где рынки недвижимости приводят к повышению цен и инфляции выше среднего уровня. Но это также рынки, на которых средний работник также имеет тенденцию приносить домой больший доход. Это помогает служить двум целям компании.
Во-первых, фокусируясь на более состоятельной клиентуре , AvalonBay частично защищает себя от любых колебаний в экономике США. Более состоятельные съемщики с меньшей вероятностью будут поэтапно замедлены в экономике США по сравнению с работниками с более низкими доходами, что означает меньший потенциал для оборота и безнадежной ренты, а также большую вероятность постоянного денежного потока.
Во-вторых, благодаря стратегическому расположению в крупных городах и пригородах, AvalonBay дает много возможностей для ценообразования. На многих крупных рынках цены на жилье все еще растут, аренда остается единственной жизнеспособной альтернативой для миллионов людей и семей.
В настоящее время, имея портфель из более чем 85 000 многоквартирных домов в дюжине штатов и высокий уровень арендной платы, я не вижу, как эта компания и ее дивиденды не продолжают расти.
NextEra Energy
Одним из самых простых способов обеспечения исключительно безопасных выплат является покупка компаний, которые удовлетворяют основные потребности. Как вы видели выше, здравоохранение и жилье являются двумя примерами товаров и услуг первой необходимости. Потребность в электричестве - третья, именно поэтому NextEra Energy ( NYSE: NEE ) и ее 2,4% дивидендная доходность так велики .
Традиционно, коммунальные услуги (электричество, природный газ и вода) являются защитными инвестициями, к которым обращаются, когда фондовый рынок колеблется и / или экономика США колеблется. Короче говоря, это медленно растущие инвестиции, которые конкурируют с волнением, наблюдая, как краска высыхает или растет трава. Но NextEra Energy не похожа на ваши обычные коммунальные услуги. Это активно меняет способ работы коммунальных служб и находится на переднем крае сдвига возобновляемой энергии.
В настоящее время нет ни одного поставщика электроэнергии, который бы генерировал больше энергии из энергии ветра и солнца, чем NextEra. Это важно, потому что, хотя эти возобновляемые проекты недешевы, они сразу снижают затраты на производство электроэнергии, как только они вводятся в эксплуатацию. Это должно позволить NextEra увидеть довольно существенный и устойчивый рост маржи и прибыльности с течением времени.
И NextEra еще не закончена. До 2020 года он обещал выделить 40 миллиардов долларов на инфраструктурные проекты с целью увеличения ветровой мощности до 10 100 мегаватт и 16 500 мегаватт. С точки зрения непрофессионала, мы можем ожидать, что ветер станет более четверти чистой генерирующей мощности NextEra. Кроме того, компания планирует установить 30 миллионов дополнительных солнечных панелей во Флориде к 2030 году (проект 30 на 30), увеличив мощность еще на 10 000 мегаватт.