Известный совет-предостережение гласит «доверяй, но проверяй». Следование этому принципу определенно является уместным в современных реалиях нашего бизнеса. Недобросовестные компании могут качественно «имитировать» благонадежность за красивыми вывесками.
Зачем проверять контрагента?
Цель понятна:
- выявить неплатежеспособных контрагентов (мошенников, потенциальных банкротов. Мои клиенты часто жалуются на недобросовестность контрагентов. Наиболее типичные и частые проблемы заключаются в неплатежеспособности должников. Нередки ситуации, когда компания контрагента просто «бросается» собственниками путем смены участников, изменения места регистрации, ликвидации, банкротства и т.д.
- выявить фирмы однодневки. При работе с однодневками могут возникнуть проблемы с налоговой при реализации права на получение налоговой выгоды (например, получение вычета по НДС).
В статье я приведу несколько несложных и доступных каждому способов проверки благонадежности контрагента.
1. Проверьте учредительные документы (Свидетельство ИНН, Свидетельство о регистрации ЮЛ (ОРГН), либо листы записи из ФНС, Устав, решения о создании ЮЛ, назначении директора, для ИП – Свидетельство о присвоении ОГРН).
Так вы получите основную информацию о контрагенте: ИНН, ОРГН, адрес.
2. По номеру ИНН/ОГРН проверьте контрагента на сайте налоговой. См. раздел Юридические лица / Риски бизнеса: проверь себя и контрагента.
С помощью сервиса налоговой можно проверить:
- наличие регистрации контрагента в ЕГРЮЛ, текущий статус ЮЛ;
- государственная регистрация изменений статуса (смена участников, генерального директора, адреса и т.д.);
- удостовериться в том, что контрагент отсутствует в списке компаний, с которыми нет связи по их юридическому адресу;
- включен ли контрагент в список недействующих ЮЛ, либо по нему принято решение об исключении из ЕГРЮЛ;
- проверить, не принято ли собственниками контрагента решение о ликвидации или реорганизации компании;
- проверить когда зарегистрирована компания;
3. Проверьте, проходит ли ваш будущий контрагент ответчиком/истцом по судебным искам?
На сайте kad.arbitr.ru по номеру ИНН (или названию) проверяем историю судебных процессов. Если контрагент регулярно выступает ответчиком – это один из признаков неблагонадежности.
4. Проверьте наличие реальных ресурсов у контрагента для осуществления предпринимательской деятельности.
Имеет ли ваш контрагент помещения, технику, персонал, или лицензию, чтобы выполнить соответствующие работы, оказать услуги либо осуществить поставку?
5. На сайте rnp.fas.gov.ru. проверьте включен ли контрагент в реестр недобросовестных поставщиков.
6. Принадлежность контрагента к крупным холдингам, корпорациям является плюсом.
Иногда такие компании практикуют политику неплатежей, но будьте уверены, они никуда не денутся.
7. Проверьте информацию в интернете: сайт компании, наличие клиентов, отзывы.