🏦 Банки осуществляют мониторинг счетов клиентов. В 2018 г вступили в силу изм. в ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.01 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, получен. преступным путем, и финансированию терроризма».
В 1 очередь изменения ощутили на себе ИП и юрид. лица — их счета начали блокировать, требуя предоставить документы, доказыв.закон.происхождение средств на счете.
💥 Однако банки начали активно интересоваться и физ.лицами, хранящими на своих счетах значительные суммы.
📌 Когда банк может потребовать от клиента отчета?
📕 Из закона следует, что счет может быть заблокирован, если по нему совершались подозрител. операции. Четких пояснений того, какую операцию можно счесть подозрительной, попросту не существует. Это значит, что теоретически любой счет может быть заморожен с данной формулировкой.
🔻Счета физ.лиц блокируются если: у гражданина скапливается сущ. сумма ден.средств в одном банке, ➡после чего он принимает решение перевести эти деньги в др. банк, с лучшими условиями по вкладу.
❗ Банк принимает средства, но вскоре начинает требовать от клиента доказательства их легальности.
🔻 В случае перевода денег из одного банка в другой доказательства законности их происхождения, предоставить несложно: достаточно просто взять выписки со стар.счета, на кот. средства хранились ранее.
💥 Но ситуация будет намного сложнее, если гражданин ранее не пользовался услугами банка, а копил ДС дома.
💥 Банки могут потребовать от клиента письмен.разъяснения, на что были потрачены снятые ДС. Происходило это после того, как он производил операцию по снятию со своего счета части ДС. За отказ предоставить отчет банк грозил заблокировать банк. счет и внести клиента в черный список.
📌Как обезопасить себя от неприятностей?
🔻Банки опасаются игнорировать требования рег.органов, и часто это приводит к тому, что выполняются они со значител.перегибом. Простым гражданам остаётся только подстроиться под правила и заранее побеспокоиться о доказательствах легальности своих доходов.
- При переводе средств из одного банка в другой получите выписку со счета и предоставьте ее сотрудникам нов. банка.
- На средства, кот. изначально скапливались дома–в этом случае доказательствами чистоты доходов могут послужить документы о принятии наследства, дарении, об оказании услуг и т. д.
📑 В соотв. с действ. законом, проверке подвергаются операции- свыше 600000 рублей. Однако банки на свое усмотрение могут обратить внимания и на меньшие суммы. Порог, свыше кот. проводится проверка на свое усмотрение, у каждого банка разный, и его никому не озвучивают.
❗ Позаботьтесь о наличии подтвержд. чистоту денег документов даже в том случае, если планируете открытие счета на меньш.сумму.
📛 Требование банка отчитаться о потрач.средствах можно оспорить, но при этом нужно быть готовым, что на время, пока будет вестись спор, возможно, не сможете распоряжаться оставшимися на своем счете деньгами.
Если вы считаете, что требования банка безосновательны, конфликт можно решить, обратившись с жалобой в спец.комиссию, в состав кот.входят представители Росфинмониторинга и Центробанка.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Для получения более подробной информации Вы можете обратиться в наш офис, который находится по адресу:
🏢 г. Волгоград ул. Мира 19, оф. 233
🕘 пн-пт с 9:00 до 18:00
⠀
Либо можно записаться на БЕСПЛАТНУЮ консультацию:
📨 What’sApp 📲 +7 927 255-90-04
☎️ 8(8442)60-99-50
🖥️ Ссылка на наш сайт https://taplink.cc/chistiylist.volgograd
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Спасибо, что дочитали до конца, ставьте лайк (👍 - палец вверх) и подписывайтесь на наш канал.