Друзья, я сторонник быстрых и уверенных стартовых инвестиций. Если решение принято, а капитал выделен - его нужно инвестировать. Поскольку динамика рынка на короткой дистанции непредсказуема, то я не вижу смысла ловить "точку входа".
Но я также сторонник консервативного подхода, при котором у инвестора ОБЯЗАТЕЛЬНО должна быть подушка безопасности в 10-20% от суммы инвестированного капитала.
Иногда меня спрашивают: разве инвестиционная подушка безопасности в 20% может дать такой уж серьезный вклад в инвестиционную доходность в случае кризиса?
Может!
Настолько серьезный вклад, что я смело могу назвать ее "пушка-подушка" - крупнокалиберное орудие, которое может увеличить вашу инвестиционную доходность в разы!
Приведем пример. Предположим, что вы решили инвестировать 16000$ в акции США на длительный срок - выгодно и надежно. И, как разумный инвестор, вы выделили 20% на подушку безопасности: 16000$ идет на инвестиции, а 3200$ в резерв.
А и тут внезапно произошел кризис. Такое бывает - кризисы непредсказуемы и могут случиться сегодня, завтра или через 5 лет.
Рассмотрим три варианта мгновенного обвала (чего обычно не бывает, но используем его для наглядности):
- на 50%
- на 70%
- на 90%
Ваш капитал внезапно стал не 16000$, а 8000$, 4800$ и 1600$... Да, на бумаге - но приятного мало. Есть и хорошая новость! Подушка безопасности, которая до обвала составляла скромные 20%, внезапно выросла в относительной покупательной способности до 40%, 67% и 200% от текущего капитала!
И теперь, если вы - как разумный и грамотный инвестор - докупите акции на спаде, то на обычном восстановлении рынка до прежних значений вы сможете заработать невероятную доходность на инвестиции в 16000$:
- в случае с обвалом на 50% ваш капитал после восстановления составит 22400$, а доход - 3200$
- при обвале на 70% и росте рынка до прежних значений можно ожидать капитал уже 26667$ и доход в 7467$
- а при обрушении на 90% обычное восстановление котировок даст вам капитал уже в 48000$ или 28800$ дохода, который обеспечит подушка безопасности в 3200$
Вот он эффект "пушки-подушки" - инвестиции в 16000$ и резерв 3200$ могут дать вам заметно БОЛЬШЕ денег после обвала и обычного восстановления рынка! А ведь мы даже не учитываем дивиденды - как на основной капитал, так и на подушку безопасности.
Помните о том, что какой бы незначительной вам ни казалась доля подушки в 10-20%, на самом деле ее "убойная покупательная мощь" заметно возрастает после обвала рынка!
Удачи в инвестициях!
#кризис #инвестиции #доход #безопасность #финансы #деньги #акции