Несколько дней назад, на одном из форумов по банковской тематике, увидел сообщение пользователя, которое меня очень заинтересовало.
Человек просил помощи для разрешения нестандартной ситуации, в которой он оказался.
Далее вчера, задавая вопросы на других форумах, выяснил, что это не единичный случай, хотя пока массового характера эта проблема ещё не приобрела.
Собрав необходимую информацию, решил написать эту статью, что бы предупредить своих читателей о реальной угрозе быть втянутыми в преступную схему, которая грозит реальным тюремным сроком. В прицел преступников попасть может каждый держатель банковских карт.
Сразу хочу сказать, что это не очередная мошенническая схема, а преступная схема, по всем косвенным признакам связанная с обналичиванием денежных средств.
И если мошенничество нам грозит лишь потерей наших денег, то участие в схемах по обналичиванию средств это уголовно наказуемое деяние.
Итак, в чем собственно суть вопроса.
Представьте себе ситуацию, вам вдруг приходит на банковскую карту большая сумма денег, сумма реально большая, у всех с кем общался было по разному от 500 000 до 1 200 000 руб. Какова будет ваша реакция?
Буквально через минуту после того, как вам пришло сообщение о зачислении, раздается звонок с закрытого номера.
Вам говорят, что сейчас совершали перевод денег, называют точную сумму, на карту по номеру телефона, и "случайно ошиблись" цифрами в номере, поэтому деньги пришли не по адресу.
После этого начинается психологический прессинг, начинают угрожать полицией, судом, другими "карами небесными", и все в таком роде.
Прессинг идет около 10 минут, затем звонящий сменяет гнев на милость, он предлагает вам передать ему денежные средства наличными, так как больше он банкам не доверяет, и искать потом эти деньги не собирается, а за ваши неудобства вы можете оставить себе от 5 000 до 20 000 тысяч от пришедшей суммы, в качестве компенсации. Но оставшиеся деньги он хочет получить наличными.
И это ключевой момент преступной схемы. Если вы соглашаетесь на эти условия, то становитесь соучастником преступной группы. И в случае раскрытия этой группы вас могут осудить по 199 статье Уголовного кодекса за совершение правонарушения участниками преступной группировки.
Лица, причастные к обналичиванию, могут понести ответственность в рамках статьи 199.2. Она описывает преступление, состоящее в сокрытии денег от налогообложения. Наказание за таковое деяние:
- штраф до полумиллиона руб.;
- принудительные работы до трех лет;
- тюремное заключение до трех лет.
Согласитесь нехилое наказание на пустом месте.
Почему, я решил, что это схема по обналу:
1. Человек хочет получить "ошибочно" перечисленные средства наличными. То есть вы должны будете снять сумму в банке и отдать её ему, или его представителю. О возврате в безналичном виде речь не идёт.
2. Вам за эту операцию предлагают заплатить от 5000 до 20000 руб в зависимости от перечисленной суммы. По факту для правоохранительных органов вы обычный рыдовой член преступного сообщества, обналичивший полученную сумму и получивший за это действие свой процент. И именно на основании этого вас и привлекут к ответственности, как члена ОПГ.
3. Преступники знали персональные данные человека которому поступили деньги, из разговоров с пострадавшими, некоторые говорили о том, что при звонке к ним обращались по фамилии, имени и отчества. То есть преступники используют в своей работе какие то базы данных, судя по тому, что перевод был на номер мобильного, скорее всего используются базы мобильных операторов.
Исходя из всего сказанного выше, я и решил, что это схема обнала.
Теперь о том, что же делать если с вами случится такая неприятность.
Здесь есть 3 пути.
1. Попробоаать оставить деньги себе - на мой взгляд чревато последствиями довольно серьезными. Скорее всего у преступников есть все ваши данные, в том числе и адрес, а обналом занимаются как правило преступные группировки, думайте сами, что с вами могут сделать.
2. Согласиться на их предложение, в этом случае после раскрытия преступной группировки будьте готовы к наказанию по закону. Отследить простейшие транзакции по картам не составит труда, поэтому вас со 100% гарантией привлекут к уголовной ответственности как члена ОПГ.
3. Единственно верное решение не соглашаться ни на какие предложения, и не оставлять деньги себе. В такой ситуации нужно незамедлительно обратиться в свой банк, объяснить ситуацию, и банк отменит эту транзакцию, деньги вернутся туда, откуда пришли, и к вам ни у кого не будет никаких претензий. Сами ни в коем случае и эти деньги трогать не должны.
Будьте очень внимательны и не гонитесь за лёгкими деньгами.
Подписывайтесь на канал - будет много интересного, ставьте лайки - очень важно для показа статьи другим читателям, пишите комментарии - подискутируем.