Закон валютного регулирования и контроля направлен на осуществление основных принципов:
- развитие и поощрение внешних торговых отношений граждан любого статуса с предоставлением различных льгот
- исключение фактов с необоснованным вмешательством государственных властных органов в контракты разного уровня
- объединение внешней и внешней валютной политики РФ
- создание единого порядка в надзоре над оборотом иностранных банкнот
- охрана правовых интересов каждого деятеля финансовых операций
В порядок валютного контроля включены:
- обследования
- наблюдения
- проверки
- ревизии
- анализ фактов
Надзор над операциями осуществляют, если в контрактах участвуют:
- резиденты и нерезиденты
- ценные бумаги
- иностранные банкноты
Сотрудники контролируют действия в следующем порядке:
- собирают документальный комплект
- фиксируют учетную запись
- выполняют надзорные мероприятия
- ставят договор на регистрацию
- отражают проведение обязательств
- выполняют процедуру по резервированию
- возвращают зарезервированные деньги
- закрывают контракт
- отчитываются
За нарушения в валютных правоотношениях граждан ждет наказание:
- гражданско-правовое
- административное
- уголовное
Нарушителю назначают штрафные санкции:
- за несоблюдение сроков по передаче документов – 50000 руб.
- предоставление недостоверной информации – 30000 руб.
- не зачисление денег на счет - 100% от размера не поступившей суммы
- не возврат в РФ сумм, поступивших от нерезидента в соответствии с обязательствами – 100%
Валютная проверка бывает:
- предварительной до финансовой операции, выполняют для санкционирования или проверки на достоверность документов
- текущей, надзор проводят для расчетов или на соответствие сведений в справке
- последующей – операции при закрытии счетов, чтобы предупредить, выявить или пресечь правонарушения
На практике открытие российскими гражданами счетов с иностранной валютой, стала обычной операцией даже для чайников. Но закон требует сложных ограничений и обязательств от участников. Если совершаются противоправные махинации, фигуранты теряют перевод. Причиной образования черных рынков стали строгие проверки. На таких противозаконных мероприятиях обменивают контролируемую валюту, где курс между государственным и реальным отличается. Отсюда происходит рождение отдельной теневой экономики, которую пытается заглушить валютный контроль в РФ и правительственные органы.
Ваша подписка и лайк - лишь секунда в жизни, а для автора это поток настроения и мотивации трудиться дальше!😉
Всем позитива и хорошего времени суток 😌