Банки в России обзаводятся новой практикой в рамках антиотмывочного закона №115-ФЗ. Теперь зелененький банк и один крупный красненький банк требуют у физических лиц, закрывающих депозитные счета – предоставить документы, подтверждающие характер образования средств на депозитном счете, где деньги хранились ранее. Также просят предоставить письменное объяснение, на что физическое лицо планирует деньги потратить.
Это все идет мелкими шагами к контролю о движении капитала у физических лиц. И как я уже ранее писал в канале, выход таких писем Минфина как (письмо Минфина от 07.06.19 № 03-04-05/41947) не случайно. Скоро, скоро в рамках какой-нибудь легализации объектов налогообложения, налоговая инспекции разошлет физическим лицам запросы с просьбой подтвердить документально движение средств по карте. Вот тогда – это дело одного прецедента… И каким он будет?
Думаю, не в пользу физических лиц..