Команда стартапа Ripple подписала соглашение с финтех-компанией Coinfirm, основным направлением работы которой является сфера регулирования. В результате договоренностей будет организована проверка использования криптовалюты XRP на предмет соответствия процессов требованиям FATF. При этом анонимность пользователей не пострадает, пишет Forbes.
И анонимность сохранить, и проверку провести
CEO Coinfirm Павел Кусковски рассказал о том, что в ходе проверки не будут собираться данные о пользователях. При этом планируется задействовать информацию о том, какой конкретно бирже принадлежит адрес. Особое внимание будет уделяться платформам, в рамках которых организован анонимный трейдинг.
Также специалисты будут отслеживать принадлежность адресов к странам, включая их анализ, с точки зрения уровня риска по заранее выработанной шкале. В ходе проверки команда Coinfirm установит, использовались ли XRP в ряде случаев:
- для отмывания денег при помощи «миксеров» (сервисов, позволяющих запутать путь транзакции);
- для сокрытия крупных сумм через их дробление на порции с последующим отправлением;
- для перевода средств, полученных злоумышленниками в ходе взломов.
При этом пользователи Ripple считают, что криптовалюте не нужна дополнительная проверка, поскольку команда проекта уделяет много внимания своему соответствию нормам регуляторов.
Правила работы с цифровыми активами
Напомним, недавно Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) представила новые правила работы с цифровыми активами, в рамках которых криптовалютным биржам было предложено обмениваться информацией о пользователях.
ПО МНЕНИЮ КОМАНДЫ COINFIRM, ИХ ТЕХНИЧЕСКИЕ РЕШЕНИЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ СМОГУТ ДОКАЗАТЬ РЕГУЛЯТОРУ, ЧТО ДЕЙСТВОВАТЬ МОЖНО БЕЗ НАРУШЕНИЯ ПРИВАТНОСТИ.
«Нам не нужно знать, кем вы являетесь. Мы не работаем с персональной информацией. Мы готовы поспорить с FATF о том, что на самом деле этого достаточно», — отметил CEO Coinfirm.
Пользователи Reddit поддержали инициативу работы без задействования персональных данных.
«Звучит неплохо! В мире криптовалют мы знаем адреса, но не знаем, кому они принадлежат. Это [выбранный подход работы] позитивно отразится на криптосообществе XRP».
В ХОДЕ ПРОВЕРКИ COINFIRM СМОЖЕТ ПРЕДОСТАВИТЬ ДОКАЗАТЕЛЬНУЮ БАЗУ ТОГО, ЧТО КРИПТОВАЛЮТА XRP СООТВЕТСТВУЕТ НОРМАТИВАМ FATF. ПРИ ЭТОМ АНОНИМНОСТЬ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ БУДЕТ СОХРАНЕНА.
Начальный этап проверки Coinfirm называется «деконструкцией блокчейна». Его проведение необходимо для определения уникальных характеристик системы расчетов. В дальнейшем в отношении криптовалюты применяются стандартные процедуры проверки AML (отмывание денег). Спустя две недели сбора информации, компания получает все необходимые данные для оценки адресов.
Напомним, не так давно Ripple заключила стратегическое соглашение с командой системы денежных переводов MoneyGram.
Подписывайтесь на нас ВКонтакте! Только самые актуальные новости из мира финтеха и цифровых технологий.
Больше интересных материалов на сайте - Блумчейн.ру