Мошенники освоили новую схему, которая помогает обманывать людей на приличную сумму. Другие пострадавшие не теряют деньги, но могут быть привлечены к уголовной ответственности.
Представьте, что в один из дней вам падает на счет крупная сумма, обычно до 100 тыс. рублей. А через несколько минут звонит человек и плачет, мол ошибся в номере карты, умоляет перекинуть деньги обратно по номеру, который он сейчас назовет. Предлагает за беспокойство оставить себе 10 процентов от суммы, а если человек на том конце провода отказывается и хочет решить проблему через звонок в банк, начинает угрожать и запугивать судами.
Чаще всего люди соглашаются отправить деньги обратно. Некоторое время продолжают жить обычной жизнью. Пока к ним не приходят полицейские с доказательствами, что те зарабатывают на мошенничестве.
Вот в чем дело. Схема завязана на покупках в интернете у частных лиц. Пострадавших тут двое. Первый — человек, который нашел в интернете объявление о продаже чего-либо. Второй — тот, кому падают деньги на карту. Объявление о продаже выставляют мошенники, которые просят перевести деньги на чужой счет, чтобы запутать следы. Товара, который они якобы продают, в наличии нет. Первому пострадавшему они ничего бы не отдали. Все их риски заключаются только в том, что второй пострадавший откажется переводить деньги напрямую по номеру, а захочет отменить операцию в банке. Или переведет деньги на счет, с которого поступили деньги. Но тут, как точно известно, не все банки могут провести такую операцию — счет отправителя не раскрывают. Номер счета и телефон мошенники достают из платных баз с персональными данными, которые сливают недобросовестные работники банков.
Если схема не получается, единственное, что мошенники теряют — это время на звонки и переговоры. Пострадавшие же либо остаются без денег, либо впутываются в историю, где их обвиняют в соучастии. Как минимум, придется доказывать, что ты ни при чем. Отсюда два совета:
- Не делайте покупки в интернете у частников пока не получите товар;
- Все вопросы с поступившими на счет деньгами решайте через банк, его номер указан на карте.