Думаете, что блокировка счёта в банке — история не про вас? Ведь вы работаете честно и ничего не нарушаете. Как бы не так! Банку может «не понравиться» ошибка в платеже или неправильно заполненный документ — и всё, операции приостановлены. Рассказываем в статье, за что именно могут заблокировать счёт ИП.
Подозрительные платежи
В методичке, которую разработал ЦБ есть понятие «подозрительные операции» — это те платежи, которые банк должен проверить на законность.
Что может вызвать подозрение:
- Нехарактерные платежи для ИП. Вы продаёте детское питание, а платеж проходит как оплата за партию смесителей? Банку это покажется, как минимум, странным.
- Необычные основания платежей. Сюда относится дарение и возврат денег за поставленную продукцию.
- Платёж с неполной информаций в документе. Пишите не только счёт и номер договора, но и за какую услугу или товар вы расплачиваетесь. Попросите об этом же партнёров.
- Транзит лицу из «чёрного» списка. Существует список тех, кому банки «не доверяют». Перевод средств такой компании может сказаться и на вашей репутации. Проверяйте своих контрагентов перед тем, как сотрудничать с ними.
- Обналичивание денег. Единовременное снятие ИП крупной суммы может насторожить банк.
- Финансирование «теневого» импорта. Например, работа с нелегальным товаром из ближнего зарубежья.
В случае подозрительной операции банк может запросить документы на проведение платежа у ИП или же приостановить дистанционное обслуживание.
СПЕЦПРЕДЛОЖЕНИЕ
на любой заказ из нашего каталога по промокоду "Я С Дзена"
Звони 8 (800) 222-93-54
Счёт заблокировали, что делать
ИП часто путают приостановку операции с блокировкой счёта. Если платёж банку показался подозрительным, он не отказывает в проведении операции, а лишь приостанавливает её на несколько дней. Также банк может ограничить дистанционное обслуживание, тогда придётся принести платёжные документы лично в отделение.
В случае приостановки операции в банк нужно предоставить запрашиваемые документы, подождать пока их проверят, и после этого получить разрешение на перевод.
Отказом можно считать случай, когда банк не провёл операцию и не запросил документы у ИП. Выяснить причину отказа предпринимателю придётся самостоятельно.
На «бумаге» всё просто, но на практике ИП могут столкнуться с «дискриминацией» со стороны банков. Например, банк запросил в ограниченный срок такое большое количество документов, которое сложно собрать, или рассматривает их слишком долго. Поэтому блокировка счёта для ИП остаётся непредсказуемой «антилотереей» — никогда не знаешь, сколько проиграешь.
А вы сталкивались с блокировкой счёта? Поделитесь своим опытом в комментариях.
Поделитесь нашей публикацией о блокировке счета в банке в своих соцсетях! Ставьте палец вверх 👍🏻 и кнопку "Поделиться" 👉🏻
Подписывайтесь на канал ЗДЕСЬ, так вы не пропустите новое и важное!