Наверное, большинство пользователей или слышали или сталкивались сами с блокировкой карт из-за некоторых операций, которые банки называют сомнительными. Согласно действующему законодательству под обязательный контроль попадают все операции свыше 600 тыс. руб. Поэтому, если вы планируете крупную продажу или покупку, подготовьте правильно все документы. И обязательно их храните. Лучше дополнительно сделать копии или сканы.
Но, очень часто, у банков возникают вопросы при переводах даже небольших сумм. Давайте разберемся из-за чего может произойти блокировка карты.
1. Вы трижды неверно ввели ПИН-код. Это, наверное, самый распространенный случай. И самый простой в решении. Ничего не делаем, карта, в большинстве случаев, будет разблокирована в течении суток. Надо только учитывать, что если вы снимаете деньги в банкомате не своего банка, блокировка может произойти с первого неверного ввода. Вот тогда придется обращаться за выпуском новой карты, т.к. банкомат, скорее всего, не вернет вам карту.
2. Вы неправильно указали назначение платежа. Лучше это поле вообще оставлять пустым. Если в назначении платежа стоит "За аренду квартиры", "За оплату услуг" и у вас нет соответствующих договоров и вы не платите налоги, проблемы уже могут быть с налоговой службой, поскольку банки должны сообщать о таких операциях.
3. Операции по карте за границей. Это тоже довольно распространенный случай, когда операции по карте могут быть прекращены. Банк может решить, что мошенники из другой страны получили доступ к вашей карте и снимают деньги. Это же касается и переводов на карту за рубеж. Проблему отсутствия доступа к деньгам на карте на отдыхе или деловой поездке можно решить просто уведомив банк о выезде за границу.
4. Признаки мошенничества. Сюда относятся покупки в интернет магазинах с сомнительной репутацией, фишинговые сайты. Просто убедитесь, что магазин заслуживает доверия, почитайте отзывы.
5. Заблокировать денежные средства на вашем счете могут и судебные приставы за долги. Что здесь можно сказать? Следите за своими платежами, штрафами, кредитами.
6. На основании закона 115-ФЗ. А вот это самый проблемный вариант. В данной ситуации банк может сообщить о блокировке карты и проблемной операции. А вот почему - нет. Банк также может запросить информацию по сделке.
В целом, нужно еще учитывать такой момент. Если вы сдаете недвижимость в аренду или предоставляете услуги или производите какие-либо товары, но при этом не платите налоги, учитывайте, что вами может заинтересоваться уже не банк, а налоговая