Бумаги с печатью или реально исполненный договор? В случае с аффилированными лицами суды принимают во внимание любые мелочи и подвергают сомнению все аргументы. Но как в этом случае добиться включения в реестр аффилированному, но добросовестному кредитору?
Кого могут признать аффилированными лицами
Аффилированность сама по себе не является преступлением. Но именно связанные между собой лица могут нарушать закон и заключать фиктивные соглашения, которые в процессе банкротства приведут к ущемлению прав кредиторов. Ведь вместе с ними в реестр попадут и те, кому в действительности предприятие должно деньги лишь на бумаге. Связанными могут признать:
1. Отношения с дочерней компанией;
2. Сделки между компаниями, входящими в группу;
3. Лица, располагающиеся по одному адресу;
4. Тех, кто имеет общих представителей;
5. Компании с «необычными» условиями сделок (например, отсутствие процентов по займу на длительный срок)
3 правила безопасности при сделках с аффилированными
1. Финансовая стабильность заемщика. Если вы предоставляете кредит, то убедитесь, что компания не находится в предбанкротном состоянии. Изучите отчетность, запросите баланс и сохраните бумаги на случай разбирательств.
2. Правильное оформление документов. Сохраните переписку, платежные поручения и гарантийные письма, подпишите акты и убедитесь, что в ваших действиях явно просматривается действительность намерений.
3. Установите причину, по которой заемщик не может получить кредитные средства в банке. Готовьтесь к тому, что это может оказаться главным вопросом в суде.
Что делать при банкротстве аффилированного контрагента
1. Помните, что аффилированность не преступление, но факт, осложняющий процесс включения в реестр. Если кто-то обвиняет вас в связи с банкротом, то пусть представит достаточные доказательства. «Кажется» не станет аргументом для суда.
2. Опровергайте цепочку аффилированности. Иными словами, представьте доказательства что оплачиваете услуги организации, не имеющей к вам никакого отношения.
3. Следите за степенью аффилированости. Не пользуйтесь услугами одних и тех же представителей в суде.
4. Представьте документы, свидетельствующие о том, что на момент получения денежных средств контрагент находился в состоянии финансовой стабильности.
5. Приготовьтесь объяснить экономическую целесообразность сделки.
Остались вопросы? Задайте их нашим экспертам и получите бесплатную консультацию