Сегодня газета “Известия” порадовала забавным фейком: кошмар! банки стали спрашивать откуда деньги на депозите! Иначе блокируют счета! Я посмотрела те примеры, о которых написали журналисты, и сразу скажу: журналисты умолчали об очень важном факте.
Хитрость в том, что журналисты умолчали о том, что банки потребовали объяснить источник средств не просто для “вклада”, а специального вклада, со специальной опцией для VIP или корпоративных клиентов. Такой вклад можно получить переводом в другой банк или по доверенности.
То есть вы кладете некую сумму в Сбербанк, по окончании срока он автоматически переводит вклад, например, в СМП-банк, где по доверенности его получает некий гражданин. Обычно этой опцией пользовались чиновники, так они получали взятки.
Схема простая: коммерс открывает вклад на номинала Иван Иваныча, через какое то время (например, после проведения тендера или подписания какого-то разрешения), вклад переводится в другой банк, где по доверенности от Иван Иваныча его получает сынок какого-нибудь замдиректора департамента.
Собственно, оба случая, которые приводятся в статье, как раз об этом: у клиента был депозит в одном банке, он его перевел на счет в Сбербанке и сразу обналичил. Разве не подозрительно? Или другой: клиент попытался обналичить в МКБ вклад, который переведен из МСП-банка. Но ведь МСП-банк не работает с физическими лицами, то есть налицо была подозрительная операция и вопросы банка к этой операции вполне оправданны.
Так что можете расслабится: собственно, при наличии подозрительных операций банки и ранее спрашивали клиентов, откуда деньги. И законопослушным клиентам нет причин переживать.
Пожалуйста, jоставьте комментарий, оцените пост, поставив "палец вверх" и ПОДПИШИТЕСЬ НА КАНАЛ