Если вы, как и я, вкладывать свои средства в рынок акции необходимо выбрать стратегию и чётко следовать ей, чтобы не совершить спонтанных и необдуманных действий, и как следствие, не потерять средства. Сегодня мы разберем некоторые из них, и каждый сможет выбрать для себя подходящую. Поверьте мне, нарушая свою стратегию, потерять можно много.
Давайте начнём. Можно выделить 4 основные стратегии:
1) Долгосрочный инвестор – временные рамки покупки акций в портфель от года и до бесконечности. Стратегия отличается глубокой аналитикой фундаментальных показателей компаний по ежегодным и квартальным отчётам. Необходимо «смотреть в будущее», делать выводы из текущих действий компании об ее успешности, к примеру, через 5 лет. А также, конечно, обязательно обращать внимание на геополитику, перспективы экономики и тренды, иметь понимание как данные факторы будут влиять на компанию.
2) Среднесрочный инвестор – по данной стратегии акции находятся в портфеле от нескольких месяцев до года. Основана на анализе лучшей цены входа, обычно перед важными отчётами/дивидендами перспективных компаний роста. Главное заблаговременно найти триггер, который подтолкнет компанию к росту, а после этого роста следует продажа.
3) Краткосрочный инвестор – от одной до нескольких недель. Зачастую акции по данной стратегии покупаются во время дивидендного гэпа, а продаются после того, как акция восстанавливается. Либо наоборот заблаговременно до дивидендов, а перед ними продается.
4) Спекуляции – срок жизни акции в портфеле - менее недели. Стратегия разбивается на несколько подвидов: скальперы – играют на разницах цены покупки и продажи. Покупают акцию и сразу же выставляют ее на продажу и получают эту разницу; свинг-трейдеры – получают выгоду за счёт краткосрочных рыночных колебаний; внутридневные трейдеры – из названия все понятно, ребята торгую в течение одного дня, не перенося позиции по акциям на следующий, что позволяет брать на это кредит и не платить проценты
Хочу отметить, что от 1 до 4 стратегии риски и ненадежность стратегии увеличиваются в геометрической прогрессии!!!
Подробнее остановимся только на стратегии долгосрочного инвестирования.
Потому что, лично для себя, я выбрал именно ее. По моему мнению только данную стратегию можно назвать настоящим инвестированием, потому что вы вкладываете «длинные» деньги в компанию, что позволяет ей развиваться и давать отдачу нам, инвесторам – в виде роста бизнеса, а из этого следует рост котировок и дивидендов.
Считаю, что с данной стратегией сложнее «проиграть», меньше рисков, если серьезно подойти к анализу компании, в которую собираешься вложить деньги и к изучению основных тенденций в бизнесе, который она ведет.
Стратегия отлично подходит под пенсионный портфель, кроме того, для модной сейчас тенденции - ранней пенсии, когда люди увольняются с работы около 40 лет и занимаются любимыми делами, живя на доходы от портфеля или для накопления на что-то дорогостоящее (квартира, машина).
Достаточно сложно держать себя в руках, когда стоимость компании проседает из-за каких-либо новостей и хочется все продать. Но необходимо следовать своей цели и стратегии, держать себя в руках и не паниковать. Разумно, а иногда хладнокровно подходите к этому. Ведь помимо падений бывают и взлеты. Если вы уверены в компании, видите, что бизнес растет из года в год и она недооценена другими инвесторами не сомневайтесь в ней. В долгосрочной перспективе акции всегда растут.
Важно понимать, что для долгосрочного инвестора новостной фон можно сопоставить с белым шумом.
Представьте, вам понравилась радиостанция, прекрасная музыка вся как на подбор под ваш вкус. Едете вы на машине, наслаждаетесь звучанием, и вдруг сигнал потерян, лишь шипение раздается из колонок. Ну не станете же вы сразу удалять эту радиостанцию? Естественно вы продолжите путь, и либо на станции что-нибудь починят, либо вы минуете участок, где сигнал не ловит, и все наладится: радиостанция продолжит радовать вас замечательными композициями.
Пример, из жизни: купил акции, на тот момент крайне недооценённого Газпрома, по 156.64 руб. за акцию в Сентябре 2018 г. Моя покупка была обусловлена тем, что компания завершает свои крупные проекты в 2019 году. (Северный поток 2, Сила Сибири), соответственно сокращаются траты и будет расти свободный денежный поток, который может быть направлен на увеличение дивидендов. После покупки бумага в течение полугода держалась в одном ценовом диапазоне, иногда проседала на 5% иногда чуть-чуть отыгрывала и вот в Мае 2019 г. наметился резкий рост в связи со сменой дивидендной политики текущая стоимость составляет 231.58 руб., т.е. заработок по данной бумаге составил 47.75%, а не прошло и года, причем это без учёта дивидендов. Какой банк предложит Вам процент по вкладу больше или хотя бы сопоставимый? Основная цель долгосрочного инвестора находить подобные компании-роста заранее, пока другие участники рынка не обратили на них свое внимание.
В этом кроется главный плюс долгосрочного инвестирования: после любого кризиса - наступает фаза роста!
Не забывайте, что, вкладывая в компанию деньги, вы, по факту, становитесь ее совладельцем, поэтому не рекомендую вкладывать деньги в те компании, которые вы не хотели бы приобрести целиком.
Всем спасибо за внимание!
Просьба проголосовать в моем телеграмм-канале, какой стратегией вы пользуетесь или какая вам подойдет больше, его вы можете найти, перейдя по ссылке или вбив в поиске каналов @aknovjizn