Нет предела изощрению банков в попытках запустить потные лапки в мошну наших граждан. Причём под благовидным предлогом проверки разного рода банковских операций, в соответствии с
ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ", зачастую тупо блочат обычные денежные переводы рядовых граждан, ни разу не являющихся частью коррумпированных или террористических систем.
Так какие же признаки, по мнению банков, говорят о незаконности операций. А это, например:
1. Постоянные переводы денег Клиенты банков, которые часто получают денежные переводы, могут попасть в поле зрения, независимо от суммы переводов. Дескать частые переводы средств косвенно подтверждают факт осуществления гражданами предпринимательской деятельности, когда налоги от такой деятельности не платятся.
2. Перевод одной суммы несколькими переводами Здесь банки подразумевают частые поступления на счет клиента мелких сумм, то есть когда денежную сумму дробят на несколько, тем самым маскируя одну большую денежную сумму. При выявлении подобной схемы счет также могут заблокировать;
3. Поступление на счёт крупных денежных сумм Когда на банковский счет в течение календарного месяца поступает «круглая» денежная сумма. Для Москвы и регионов сумма может отличаться, если для региона большой суммой может быть 500 рублей, а для Москвы – 1500 руб. Закреплённых критериев для определения «крупности» денежной суммы не существует;
4. Поступления денежных средств в одно и то же число месяца Если
1-го числа каждого месяца на карту поступают круглые суммы, то, по мнению банков, на лицо предпринимательская деятельность. Следовательно снова неуплата налогов.
Вот смотрю я на вышеуказанные критерии и диву даюсь изобретательности государства в лице Центробанка в создании схем изъятия у населению денег. Поскольку если кому и понадобится отмыть деньги, то явно это будет сделано не через российский банковский сектор. Меры будут направлены опять-таки против рядовых граждан и доставят массу неприятностей и неудобств, будто нам их мало.