Человек в своём первозданном виде, в каком его родила матушка, на юридическом слэнге обзываемый физиком, теперь вызывает крайне негативные эмоции у кредитных учреждений. Особенно, если два физика вступили в конклюдентную связь и один второму отправил десятку до получки через онлайн банкинг. В случае геометрического увеличения цифры отправленных средств, тревога банковского сектора возрастает симметрично.
Витиеватая дорога digital инноваций в банковской сфере плавно привела нас к усложнению правил работы не только для организаций и индивидуальных предпринимателей, но и для физиков по причине того, что отправитель в чёрном списке, перевод подозрительный, или превышен лимит расчетов свыше 600 000 рублей, а значит вы заинтересовали Росфинмониторинг.
Если вы активно орудуете пластиком, эмитированным в рубль и привязанным к счету ООО за рубежом, где снимаете наличные доллары, евро или другие денежные единицы в сумме, превышающей 600 тыс. руб., банк обязан стукануть в Росфинмониторинг сообщение с кодом вида операции 1003. Знаю, что многие мелкие бизнесмены так рассчитываются за товар с зарубежными папуасами. Этого делать не стоит, дабы не будоражить требования ФЗ N 115 и не пробуждать в себе образ террориста перед родным банком. Потом придётся держать ответ.
Банк всея Руси будучи не на шутку встревоженным использованием корпоративных карт не по прямому назначению и для выравнивания дорожек, а для обнала, выпустил депешу в адрес поднадзорных банков № 19-МР от 21.07.2017. Задача этой нетленки помешать схематозить с бизнес-пластиком. Для этого банки должны выставить в своих роботах максимальный размер суммы наличных, которая может быть получена с использованием пластика в течение одного операционного дня - не более 100 тыс. рублей.
Кроме того, ЦБ установил критерии попадания клиента в список экстремистов, преследующих цели мирового финансового террора. Если ваш банк нашёл один и более признак, смело может указать вам на дверь с выводом денег через заградтариф. Мой совет в таком случае - смело загоняйте бабло на депозитный счёт и снимайте его. Займёт некоторое время, но избавит от лукавого банковского сглаза.