Дорогие друзья, сегодня будет кейс клиентского портфеля, которому почти 2 года. Портфель составлялся по стратегии "Рост и дивиденды", но по пожеланию клиента было включено некоторое количество бездивидендных акций. И в кейсе вы увидите, почему я рекомендую дивидендные акции.
Была цель - выгодно инвестировать 5000$ в акции с целью приумножения капитала. Был составлен портфель из 12 ценных бумаг, в котором по пожеланию клиента было 4 бездивидендных акции.
Результаты инвестиций в 5000$ за 2 года вы можете видеть на своем экране.
Общая доходность портфеля без учета дивидендов - 29% в долларах, с учетом полученных (но реинвестированных!) дивидендов - 31%. Разумеется, реинвестирование также можно увеличить общую доходность, повышая эффект сложных процентов, но для наглядности и чистоты кейса я реинвестирование не учитываю.
Почти все акции в портфеле показали себя отлично, но есть 3 убыточных акции (одна из которых - NVIDIA - была включена в портфель по просьбе клиента на пике бума криптовалют). У NDIVIA есть небольшие дивиденды, но из-за их скромного размера разницы в доходности по акции почти нет.
Инвестиции в 5000$ к настоящему моменту принесли бы клиенту 1550$ прибыли - в основном за счет нереализованного прироста капитала, но на этапе приумножения капитала это нормальная ситуация.
Отмечу, что за тот же период времени индексный фонд Vanguard VOO принес бы 18.27% доходности - разница 72% в пользу портфеля!
Я считаю, что это очень хороший результат и он довольно показателен, так как 2017 год был годом "бума" на фондовом рынке США, тогда как 2018 и начало 2019 года были весьма "депрессивными". Тем не менее средняя доходность в 15.5% в долларах с учетом дивидендов - это очень хорошо.
Мне кажется, анализ этих результатов наглядно показывает эффективность дивидендных акций, а также значимость качественного диверсифицированного портфеля для достижения отличных результатов на фондовом рынке!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #акции #деньги #заработок #доллары #фондовыйрынок #индекс