Не каждый из нас олигарх и имеет первоначальный капитал для инвестирования в большом размере. У обычного работающего человека иногда бывают премии или подарки и 10000 рублей вполне наберется. Что с ними можно сделать на фондовом рынке? Предлагаем простую стратегию.
Цель
Для начала определитесь с целью. Скажем сразу и честно – идти на рынок с 10 тысячами, чтобы получить прибыль и в следующем месяце сразу снять – бессмысленно. Бумаги настолько не вырастут за такой короткий промежуток времени (хотя бывают счастливые исключения).
Бегать за дивидендами тоже смысла нет, вы потом ровно столько же потеряете после продажи (погуглите про дивидендный гэп).
Мы рассматриваем долгосрочную стратегию, если вы копите на что-то: для финансовой подушки, для первого взноса на ипотеку, для обучения ребенка и т.д. То есть от 3 до 15 лет.
Брокерский счет
Прежде чем выходить на рынок, соберите условия и тарифы брокеров. Вам нужен тот счет, в котором минимальные комиссии иначе на них можно потерять всю доходность от бумаг.
Брокер, опять же, должен быть надежным – много лет на рынке и иметь все необходимые лицензии. Желательно еще и мобильное приложение иметь. Так всегда удобно отслеживать стоимость бумаг.
Как сформировать портфель?
Когда вы определились с целью, то пора покупать бумаги. А тут от вариантов глаза разбегаются. Мы дадим сразу совет: если вы не разбирайтесь в иностранных бумагах и их отчетности, то остановитесь на российских бумагах. Сейчас курс валют не стабилен, при продаже или начислении дивидендов, вы запросто можете всю прибыль на конвертации потерять. Зачем оно вам?
Ориентируйтесь на российские акции и облигации.
Можно сформировать корзину следующим образом:
30% облигаций и 50% акций компаний, которые выплачивают дивиденды, и 20% акций быстрорастущих компаний.
Как выбрать облигации?
Облигации есть корпоративные и государственные. Ранее у нас была целая статья про виды, обязательно почитайте. Мы рекомендуем вложить 20% в корпоративные облигации с высокой доходностью и 10% в ОФЗ. Последние менее доходные, но очень надежные. Такие бумаги должны быть в портфеле.
Смотрите на вид облигации, как часто выплачивается купонный доход, проанализируйте деятельность компании. И, если уверены, то покупайте.
Вы помните, да, что портфель вы сейчас на несколько лет формируете. Поэтому не лишним будет посмотреть будущие проекты этих предприятий, чтобы обезопасить себя от риска банкротства.
Как выбрать акции?
Тут мы предлагаем разделить: 50% вложить в акции с дивидендами и 20% в акции быстрорастущих компаний.
Первые - это компании, которые регулярно выплачивают дивиденды. Обычно они достаточно крупные – Газпром, Ростелеком, Московская биржа и т.д. У брокера в каталоге должен быть указан размер дивидендов и когда они выплачиваются и выплачивались за несколько лет и доходность.
Смысл покупки этих акций в том, чтобы не продавать их длительное время. Постепенно в долгосрочной перспективе почти все акции крупных компаний растут в цене, а процент дивидендов также повышается. Поэтому каждый год вы будете получать некоторую сумму просто за владение этих бумаг. Вам даже делать ничего не надо будет. Это основа вашего портфеля.
Вторая часть акций 20% вкладывается в быстрорастущие компании с хорошей перспективой. Проанализируйте рынок – какие компании будут запускать масштабные проекты в ближайшем будущем?
Будьте внимательны в начале года – иногда ни с того ни с сего компании могут объявить огромный уровень дивидендов и тогда цена на них подскочит. Так, например, Нижнекамскнефтехим в этом году выплатила дивидендов более 20% (в среднем на рынке 3-9%). Их цена подскочила. Такие акции можно продать на пике цены – до получения дивидендов (для них у вас другие бумаги есть). Вы получите хорошую прибыль с них.
Но этого же все равно мало!
Да, огромную сумму вам не удастся накопить только с 10000 рублей. Но, мы уверены, что вы можете каждый месяц откладывать на счет по 1-2 тысячи рублей без ущерба для собственной жизни. Плюс полученные средства с дивидендов, купонный доход и прибыль от продажи акций. Это все снова вкладывайте в ценные бумаги т.е. реинвестируете. И так каждый месяц и каждый год.
Когда стоит пересмотреть портфель?
Раз в год или стоит пересматривать ваш портфель – какие-то бумаги убирать, а какие-то увеличивать в объеме. Даже крупные компании могут терять в цене и банкротиться. От этого никто не застрахован. Поэтому следите обязательно, читайте новости.
И да – не стоит отслеживать цену каждый день. Бывает так, что цена долгое время падает. Инвестор на взводе продает бумагу, а цена на следующий день выросла. Обидно очень! Поэтому помните – пока вы не продали убыточную бумагу, вы не получили убыток! Ждите, читайте аналитику, читайте советы экспертов и других инвесторов.
Если вести дела грамотно и с умом, то через несколько лет вы сможете получить неплохую сумму, которую вряд ли бы смогли просто накопить.
Прогнозы аналитиков
АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент»
