Люди в панике: банки, как сумасшедшие, блокируют почти без разбору счета как юридических, так и физических лиц. Сейчас даже элементарные переводы-подарки от бабули или возврат долга другу могут расценить как отмывание доходов, полученных преступным путём. Что же такое происходит? Разберёмся в статье.
Причина чрезмерного рвения
Банки стали проявлять неумеренное старание в выявлении подозрительных клиентов и блокировке счетов без суда и следствия. В общем-то, понять их можно: в соответствии с принятым законом 115 ФЗ о противодействии отмыванию доходов, полученных нелегальным способом, они обязаны выявлять подозрительные переводы. В противном случае их могут наказать.
Изначально законопроект принимался как средство борьбы с компаниями, спонсирующими терротистов. Но позже, когда Центробанк стал жёстко наказывать за несоблюдение закона, банки от испуга начали блокировать любые подозрительные и нестандартные, на их взгляд, операции. Страх появился не на пустом месте: самой частой причиной, по которой ЦБ отбирал лицензию, являлось неисполнение “антиотмывочного” закона.
Эксперты и депутаты признали, что банки перестарались. Они слишком часто блокируют счета благонадёжных клиентов, нанося им непоправимый ущерб. Когда заносят в так называемый “чёрный список”, на него ставится клеймо неблагонадёжного клиента.
Ведь тогда человеку или компании больше нигде не дадут открыть счёт и проводить операции. Это может даже уничтожить бизнес. Впоследствии от такого клейма крайне тяжело избавиться. Может даже дойти до того, что человеку сложно будет устроиться на работу.
Как предлагают решить проблему
В апреле Минфин предложил внести поправки в закон 115 ФЗ, которые помогут решить проблему порчи репутации добросовестных клиентов.
Министерство предлагает блокировать только в том случае, если одновременно будут выполнены два условия:
- подозрения в отношении законности переводов возникнут несколько раз в течение года;
- помимо подозрений у банков будут доказательства того, что переводы имеют нелегальный характер.
Ограничение прав банков блокировать любые счета на основании лишь подозрений, должно помочь сократить такое количество попаданий в “чёрный список”.
Законодательно закрепят, что банки обязаны будут разъяснять причину блокировки в чётко обозначенные сроки.
Как думаете, новая инициатива поможет в решении проблемы?
Если информация была полезной, то ставьте палец вверх и подписывайтесь на канал ЗДЕСЬ, так вы не пропустите новое и важное!
СПЕЦПРЕДЛОЖЕНИЕ
на любой заказ из нашего каталога по промокоду "Я С Дзена"
Звони 8-800-555-04-58