В то время, как из квартир коррумпированных государственных служащих изымаются деньги в промышленных объемах, сродни годовым бюджетам небольших государств, в части толкования 115-ФЗ банки в театре абсурда готовят предпринимателям новые программы.
Как нам сообщил Клерк в своей новостийной ленте, Росбанк порадовал своих клиентов новым списком того, что им стоит предоставить в банк в в рамках 115-ФЗ.
Кроме стандартного набора документов (о назначении гендиректора и бухотчетности) компания должна предоставить в банк схему ведения бизнеса.
Данная схема должна включать в себя следующие сведения:
1) источник стартового капитала;
2) предшествующий профессиональный опыт руководителя/учредителя;
3) отраслевое образование руководителя/учредителя;
4) наличие торговых/складских/производственных помещений, местонахождение и имущественные права в отношении таких помещений;
5) наличие необходимого для осуществления бизнеса транспорта, оборудования (количество, тип/вид, имущественные права);
6) описание схемы ведения бизнеса (описание единичного цикла по производству, закупке, реализации, транспортировке, хранению, порядок расчетов с поставщиками/покупателями — указать наименование и ИНН или ОГРН);
7) штатная численность сотрудников (имеющаяся/планируемая), способ выплаты зарплаты;
8) применяемый режим налогообложения;
9) описание контрагентов потенциального клиента.
Причем, речь идет не о разблокировке заблокированного счета или о реагировании на какие-то запросы правоохранительных органов, а всего лишь о продолжении клиентом своей текущей деятельности.
Некоторые эксперты отмечают, что Росбанк — это банк с иностранным капиталом, он контролируется французской финансовой группой Societe Generale, а, соответсвенно, помимо 115-ФЗ и многочисленных инструкций ЦБ на «антиотмывочную» тему, он должен соблюдать AML-4 (Anti-Money Laundering).
Другие же эксперты считают, что Росбанк – всего лишь первый в заданном тренде и в самом ближайшем будущем подобные объяснения ждут все юрлица во всех банках страны.
Время покажет правоту той или иной стороны.
Еще больше материала про бизнес, налоги и деньги на 1w.ru
