Это должен знать каждый. Потому что не каждому "светит" счастье попасть в такую ситуацию, но наверняка у каждого есть знакомые, которые либо в ней уже побывали, либо вполне могут оказаться - без денег, которые лежат в банке, с приостановлением операций по счету и с требованием от банка предоставить кучу объяснительных документов.
Законы в нашей стране таковы, что банки просто не могут поступить иначе. Потому что тогда сами их нарушат. А значит ваши собственные деньги, которые вы им доверили, и которые банк даже некоторое время держал у себя, превратятся в источник множества проблем. Причем, как назло, как раз в то время, когда вы в них особенно нуждаетесь.
Итак, как же попасть в такую ситуацию? Представим себе, что:
- вы честный человек. Вы зарабатывали деньги и платили с них налоги. Если вы должны были подать декларацию, вы ее подавали. И у вас есть все квитанции о том, что налоги заплачены;
- вы заработали какую-то сумму денег и решили ее перевести на счет в банке. Просто потому, что сейчас они вам не нужны, а потом могут понадобиться. Да и на счете в банке начисляются проценты.
- вы индивидуальный предприниматель, и перевели деньги сами себе. От Иванова Ивана Ивановича себе же - Иванову Ивану Ивановичу.
Всё, ловушка захлопнулась. Банк без проблем примет от вас деньги, положит на счет, они там полежат сколько надо, начислит на них проценты как положено, а дальше, когда вы придете за ними.... предложит вам принести оправдательные документы. Или предложит их вывести в безналичной форме, удержав соответствующую комиссию. Причина - деньги пришли от ИП (даже если это были вы сами) и вы потребовали их наличными (даже если они уже полежали на вкладе).
Работает не в 100%, но если у банка возникнет подозрение, что ваша операция сомнительная - заставят бегать с оправдательными документами. Не попадайтесь!