Получая прибыль от своей работы, предприниматель может перевести деньги с ИП на свой собственный счет. Это нормально, так как прибыль он считает своими деньгами.
Но подобные манипуляции могут грозить блокировкой счёта в банке. Рассмотрим подробно, почему так происходит, и что нужно делать, чтобы не попасть в черный список банков.
Почему предпринимателям блокируют счета?
Центробанк борется с отмыванием доходов, поэтому банкам была выдано инструкция по блокировке подозрительных финансовых операций.
Перевод денежных средств со счетов ИП на счет физического лица рассматривается, как подозрительные операции и попытка отмыть доходы. Именно по этой причине счет предпринимателя может быть заблокирован.
В каких ещё случаях может быть заблокирован счет ИП?
К списку подозрительных для банков операций относятся:
• Обналичивание суммы больше 600000 руб;
• Перевод больше 600000 руб. на счет физического лица;
• Сумма налогов не должна быть меньшей 0,9 процентов общей суммы поступлений за период отчёта;
• Перевод денег со счёта ИП физическому лицу «всё до копеечки»;
• Оплата услуг или товаров, которые не связаны с деятельностью предпринимателя.
Что делать, чтобы счета ИП не заблокировали?
1. При обращении со своими деньгами старайтесь, чтобы по вашему счёту не проходили операции, которые могут вызвать у банка подозрения, что вы отмываете деньги.
2. Не рекомендуется сразу снимать или перечислять деньги, которые поступают на счета предпринимателя, желательно выждать срок до двух месяцев.
3. Все расходы, которые касаются предпринимательства, проводите со счетов или карты, чтобы у вас были доказательства вашей деятельности.
4. Когда вы получаете деньги от клиентов, следите, чтобы назначение платежа соответствовало деятельности вашего предпринимательства.
5. Рекомендуется завести несколько счетов в разных банках. В случае блокировки, вы не останетесь без денег, пока не разберетесь ситуацией.
6. В случаи, когда у вас упрощённая ИП, можно сразу переводить 6% денег от поступающих средств, в счёт оплаты налогов, не дожидаясь отчётного периода.
7. Соблюдайте показатели расходов и оплаты налогов, не занижайте налоговую ставку.
Несмотря на все меры предосторожности, от блокировки счета предпринимателя никто не застрахован. Чтобы в самый ответственный момент не остаться без денег, необходимо иметь несколько счетов в разных банках, распределяя между ними денежную массу.
В случае, когда ваш счет предпринимателя заблокировали, и вы не можете понять по какой причине, не знаете, что делать, обратитесь к юристу за консультацией, чтобы вам помогли решить проблемную ситуацию в рамках законодательства.