Правдивые рассказы из практики инвестиционного консультанта «Открытие Брокер»
Продолжаю делиться своими любимыми историями из практики. Я рассказываю их и клиентам, особенно новым. Все истории правдивы. Все произошли в реальности. Это не только истории успеха, это и истории неудач. Мои рассказы не об инвестициях, они — о людях.
Надеюсь, они помогут другим новым и будущим клиентам в их путешествии в мир инвестиций и фондового рынка.
ХХХL или в поисках бинго-сделки
Был у меня клиент. Познакомились мы очень странно в конце 2015 года. Клиент пришёл в офис и сказал: «Я хочу купить акции Facebook, продайте их мне». Объяснили ему, что мы — лишь брокеры. Мы дадим ему доступ на биржи, где он сам с нашей помощью купит себе «Фейсбук». Оформили ему брокерский счёт, подключили доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Клиент завёл рубли, сконвертировал их в доллары, перевёл на площадку СПб и купил Facebook. Зашёл он удачно. Бумага стоила тогда около 108 долларов за акцию. Я его позже спрашивал:
— Почему Facebook? Откуда идея?
— Просто самая большая социальная сеть в мире, растёт большими темпами, монетизируется, наполняется рекламой, — ответил он.
— А какой у вас опыт на фондовом рынке? Сколько времени уже работаете?
— Опыта нет, новичок, канал РБК только смотрю и новости на их сайте читаю.
А Facebook тогда рос, и рос хорошо. Очень скоро бумага дошла до 120 долларов. И клиент продаёт свои акции Фейсбук, конвертирует доллары обратно в рубли и покупает на всё «Газпром». Спрашиваю его снова:
— Почему «Газпром»? В чём идея?
— Крупнейшая в мире газовая компания. Аналитики на РБК обещают «Газпром» на 220-250 и выше.
«Газпром» тогда немного подрос, после чего мой клиент продал и его с прибылью.
А дальше случилась история с компанией GTL. Для тех, кто не помнит или не знает. Бумаги компании GTL долгое время торговались по цене около 50 копеек за акцию, объёмы торговли в бумаге были низкие. Но вдруг пошёл слух, что некий иностранный инвестор или фонд имеет к этой компании живой интерес. Да такой, что готов инвестировать в неё миллионы долларов. Бумаги компании GTL стали расти прямо на глазах. Каждый день GTL прибавлял по 10-20% к стоимости. В один день бумага прибавила даже 40%. Очень быстро, буквально за неделю-полторы, бумаги выросли с 50 копеек до 3,5 рублей. После чего бумага резко упала вниз, сначала до 1,5 рублей, а потом и ещё ниже. Сейчас бумага торгуется на уровне тех же 40-50 копеек. Клиент мой увидел этот всплеск доходности и «заболел». Он мне позвонил и спросил: «Как заранее узнать, какая бумага может также, как и GTL, увеличиться в стоимости в 7 раз? А лучше в 10?».
Я честно ему сказал, что поймать донышко или вершину на фондовом рынке практически невозможно. Если только вы не инсайдер или не фантастический везунчик. И с подобными идеями надо быть очень осторожным, потому что в таких историях мало, кто зарабатывает, зато очень много, кто теряет.
Клиент мой был непреклонен:
— Но ведь кто-то купил бумаги GTL по 50 копеек, а потом продал их по 3,5 рубля. Кто-то вложил миллион, а получил 7 миллионов.
— Подумайте ещё и о том, что было наоборот — кто-то вложил миллион, купив GTL по 3,5 рубля, а сейчас у него из этого миллиона осталось всего лишь около 150 тысяч рублей. Такой риск вы готовы принимать? — снова честно ответил я.
— Когда я увидел график бумаги GTL, я перестал думать о чём-то другом. Я хочу найти и купить бумагу, которая принесёт мне десятикратный рост, — также честно сказал мне клиент.
А дальше была такая история. Клиент позвонил мне и спросил, что я думаю про бумагу «Богородские деликатесы». Я пошёл смотреть, что это за бумага и в чём её суть. Пока смотрел, у меня возникло неспокойное ощущение. Я позвонил клиенту и спросил, почему именно эта бумага его заинтересовала. Оказалось, что клиент уже купил её на все свои деньги. После истории с GTL клиент сделал для себя очень простой вывод: голубые фишки навряд ли могут вырасти в 10 раз. И бумаги 2-3 эшелонов тоже навряд ли. Поэтому звёзд надо искать в «шлаковых» бумагах. Клиент залез в список таких бумаг и выбрал то, что на его взгляд было «ударным» — «Богородские деликатесы». Логика его была предельно проста: это продукты питания, которые «всегда нужны», и это «шлаковая» бумага, а значит, по совокупности свойств она скоро должна вырасти в 10 раз.
Но у рынка было своё мнение на этот счёт. «Богородские деликатесы» очень скоро упали в цене на 20%. А потом вообще пошла информация о скором делистинге этих бумаг с Московской Биржи. Клиент успел выскочить из «Деликатесов» буквально за пару недель до их делистинга. Общие потери составили процентов 30 от начальных активов.
Я призвал клиента вернуться к классической модели инвестирования — диверсифицированные портфели. Но клиент уже нашёл себе ещё одну шлаковую бумагу. Потери на ней составили процентов 10.
А потом клиент сказал, что он не верит в то, что на фондовом рынке можно найти такие идеи, которые принесут десятикратный рост. Поэтому клиент забрал деньги, которые у него ещё остались, и вложил их в криптовалюту. Честно говоря, я не знаю результатов его инвестирования в криптовалюту. Дай Бог, чтобы он поймал свою десятикратную сделку. Но как показывает опыт, это всё больше из области везения, чем из области взвешенного анализа и подхода.
Поиски клиентом десятикратных сделок на фондовом рынке закончились потерей почти 40% его денежных средств.
Десятикратные сделки — это редкость. Шанс, что вы удачно попадёте в такую сделку, крайне низкий. И уж точно не стоит рисковать всей суммой в подобных сделках. Стоит ли овчинка выделки?
Источник: https://journal.open-broker.ru/other/realnye-istorii-v-poiskah-bingo-sdelki/
Подписывайтесь на Открытый журнал, чтобы не пропустить новые публикации на канале!
