Во всем мире финансовый консультант, как и домашний доктор, сопровождает семьи на протяжении десятилетии. И его ошибки не менее чувствительны, чем ошибки врача или педагога. Поэтому к выбору финансового советника относятся очень серьезно.
Россия – молодая страна. У нас даже профессию: независимый финансовый советник Центральный банк утвердил только с 21 декабря 2018 года. И сейчас на рынке появится масса специалистов, оказывающих такие услуги. Так как правильно выбрать своего консультанта и не довериться мошеннику?
Я предлагаю Вам чек-лист из пяти параметров, для оценки:
Квалификация. Необходимо профильное образование. Лучше не одно и не только Российское. И обязательны квалификационные сертификаты, подтвержденные Государством.
Опыт работы. Истинные финансовые советники вырастают из инвестиционных банкиров, управляющих активами или иных профессий, связанных с финансами. Врач должен лечить, продавец – продавать услуги.
Возраст. Во всем мире консалтинг – это бизнес «седых волос». Не может молодой человек или девушка в 21 год быть опытным финансовым советником, с опытом инвестирования пять лет. В 16 лет не про инвестиции думаешь, а немного про другие материи.
Отсутствие конфликта интересов. Если Вам на первой встрече предлагают купить структурную ноту или ПИФ: это не финансовый советник, а агент брокера. И заинтересован он будет не Ваше финансовое положение выправить, а выполнить план по продажам.
И последний пункт: а ты сам уже заработал миллион на инвестициях?
Я уже заработал. И уже не один.
Telegram-канал: @fmfin