Коснусь немного иной темы, которая осталась "за кадром" все возрастающего интереса к криптовалютам. Действительно, пока стоимость крипты стремительно растет, мало кто задумывался о безопасности.
Расскажем же о тех рисках, которые подстерегают участников крипторынка:
- Обман при покупке криптовалюты (криптообмена). У покупателя принимают наличные или безналичные денежные средства. Показывают некий криптокошелек, с которого будет производиться транзакция. Деньги забираются, перевод крипты не производится.
- Обман при продаже криптовалюты (криптообмена). Обратный случай, когда криптовалюту злоумышленник получает за "куклу" или платежное поручение. Более сложный случай, когда злоумышленник осуществляет перевод денег со счета юридического лица, принимает в ответ крипту, а затем делает отзыв платежа.
- Фиктивное ICO (фишинг при проведении ICO). Очень популярная ситуация, особенно если учесть, что только 3% от всех ICO доросли до реальных продуктов. Деньги собирают на любые фантастические проекты, а потом забирают себе. Другой пример, когда под видом действующего ICO, мошенники подсовывают свои кошельки.
- Вовлечение в создание криптопирамиды. Классика мошенничества. Хотите еще больше прибыли - вот вам +20% ежемесячно от вашей криптовалюты. Переводите злодеям крипту, пару месяцев получаете проценты, расхваливаете друзьям темы. В пирамиду влезают друзья, затем друзья друзей и т.п.
- Кража оборудования для майнинга. Фермы стоят дорого, а продаются прекрасно. Да и выявлять их достаточно просто по энергопотреблению или каналам поставок.
- Ограбление после совершения сделки. Получили или приняли наличные средства после совершения криптосделки? Не исключено, что на выходе вас уже ждут переговорщики с битами. Не вас конечно, а только ваши денежки.
- Распространение компромата о владельце криптокошелька. Криптолюди очень озабочены защитой своих активов и репутацией, поэтому не любят раскрывать свои персональные данные в сети (к посредникам и брокерам это не относится).
- Взлом электронных криптообменников и бирж (в т.ч. фиктивный взлом). Хакерская тема, куда без нее. Во всех создаваемых обменниках и биржах регулярно находят бэкдоры и дырки, которыми и пользуются злоумышленники для перекачивания себе крипты.
- Участие в деятельности, связанной с отмыванием средств, полученных преступным путем (в т.ч. финансирование терроризма). Риск со стороны государства. Пока вы возитесь со своими криптосделками, вы не очень и интересны государству. Пока, конечно. Другое дело, если вы вдруг окажетесь, даже не подозревая, что связаны с преступной деятельностью.