Начнём с того, что список 505-П это межбанковский список физических и юридических лиц разработанный Росфинмониторингом. В него попадают лица которых банк только заподозрил с совершении операций по 115-ФЗ "Отмывание денежных средств и финансирование терроризма". Данный список ведётся онлайн и если туда попадает клиент, то об этом сразу знают все банки. Работая в банке у нас был свободный доступ к данному списку, так как перед перед обслуживанием клиента мы были обязаны проверить клиента по этому списку, и если он там был, то мы отказывали клиенту в обслуживании и отправляли в другой банк.
Конечно большинство в этом списке находятся за "дело", но самое обидное для клиента, что в данный список попадали те клиенты, которые даже и не подразумевали что есть 115-ФЗ и даже, что то подобное.
Вот несколько примеров:
1. В данный список попала бабушка пенсионер, которая продала квартиру и ей деньги за квартиру перевели покупатели на счёт вклада. Казалось бы ничего такого нет. Но как оказалось, покупатель квартиры есть в данном списке и находится "под наблюдением". Получается чтобы не влететь в данный список любой человек перед тем как что-то продать крупное должен проверить покупателя (как я не представляю). И причём даже после проверки не факт, что клиент не окажется в этом списке через 10 минут. В итоге это был такой маразм.
2. Попал туда обычный индивидуальный предприниматель, который на протяжении 12 лет занимается уборкой территории от снега, строительного мусора, вывозом земли, песка и т.д.. У него есть 3 камаза, 2 погрузчика и 2 трактора. Которые он покупал давно, часть в кредит, часть в лизинг ну это не важно. И работает он уже давно. У него система налога УСН 6%, то есть с любого поступления он платит в казну государства 6% а остальное забирает себе и всё у него было хорошо до появления данного списка. У него естественно заключены договора на уборку и вывоз с большим числом предприятий. Но понятно что больше половины денежных средств он просто обналичивал по чековой книжке или переводом на карту. Часть платил налоги, часть за топливо и т.д. Но так вот, оказывается один из его клиентов попал в данный список за дело. И после этого ему пришлось закрыть своё ИП и открыть новое на 3-е лицо.
Конечно в итоге данный список конечно необходим, так как 95% из данного списка, это те люди, которые попали туда за "дело". Но остальные 5% это случайные люди которые невинно пострадали.
Просто обычному человеку который туда попал незаконно будет потом не понятно почему он не может оформить обычную дебетовую карту, отрыть счет или вклад, сделать перевод и даже просто поменять валюту свыше 40000 рублей. Он просто не будет знать от куда "растут ноги". Тем более так как этот список закрытый, то и проверить себя там будет очень сложно.
Поэтому при проведении крупных сделок при продаже или покупке старайтесь пользоваться "старыми и проверенными" наличными деньгами.Даже на суммы от 15000 рублей, потому что неизвестно что за деньги вам могут перевести.
