Полезные лайфкахи о том, как ориентироваться в море финансовой информации
Если вы занимаетесь инвестициями в облигации, вам постоянно приходится самому искать ответы на разные вопросы, связанные с финансами. Что смотреть на сайтах официальных ведомств и регуляторов, где брать актуальную данные по облигациям, для чего стоит мониторить сайты эмитентов и рейтинговых агентств, что полезного для инвестора в соцсетях и на форумах и, наконец, нужно ли читать зарубежную финансовую прессу? Составили для вас шорт-лист полезных ресурсов, которые помогут легко и быстро находить нужную финансовую информацию и вовремя отслеживать данные, способные повлиять на результаты ваших вложений. Проверяйте списки закладок и сохраняйте себе!
Деловые СМИ
Самый простой и удобный способ всегда быть в курсе финансовой повестки — регулярно следить за новостями в ведущих деловых СМИ. Тему финансов подробно освещают все крупнейшие деловые медиа в России, будь то «Ведомости», «Коммерсантъ», РБК, The Bell или Forbes. У каждого из них свой формат, подход к освещению и анализу финансовых новостей.
Выберите для себя несколько СМИ, чей формат и стилистика вам наиболее близки и чьей экспертизе вы максимально доверяете, и возьмите за правило регулярно просматривать финансовые заголовки этих изданий. Так вы точно не упустите ничего важного из мира финансов. Сегодня это стало еще удобнее, ведь любое уважающее себя издание имеет свой телеграм-канал: получать все новости от выбранных медиа легко и быстро можно прямо в мессенджере.
#Лайфхак
Если вы следите за ведущими деловыми СМИ, то наверняка уже сформировали свой собственный топ-лист авторитетных экспертов по финансам, которых ведущие издания чаще всего привлекают, чтобы анализировать события, тенденции, комментировать новые законопроекты. Многие из этих экспертов активно и регулярно комментируют различные события из мира экономики и финансов на своих страницах в соцсетях или ведут собственные телеграм-каналы.
Подпишитесь на экспертов, которым вы доверяете, их комментарии в соцсетях могут стать еще одним полезным источником информации к размышлению. Кроме того, многие из них охотно отвечают на вопросы своих подписчиков — это возможность вступить в прямой диалог непосредственно с экспертом, если вас сильно мучают какие-то вопросы, связанные с собственными инвестициями.
Мониторим рыночный риск: сайты ведомств и регуляторов
Для тех, кто привык принимать решения не только с оглядкой на публикации в СМИ, но и опираясь на официальную статистику, полезным источником информации будут официальные сайты ведомств и регуляторов. Главный ньюсмейкер для локального рынка облигаций — российский Центробанк.
Примерно раз в полтора месяца ЦБ пересматривает свое решение по ключевой ставке и публикует у себя на сайте пресс-релиз с комментариями, где объясняет свои действия, рассказывает, какие факторы выделил в качестве ключевых, и дает рынку понять, как будет действовать в дальнейшем. Этих комментариев инвесторы ждут не меньше, чем само решение.
Подробно о том, как динамика ключевой ставки влияет на доходности облигаций и почему важно научиться понимать комментарии ЦБ, прежде чем инвестировать, мы писали тут.
Кроме информации по ставке на сайте ЦБ можно найти еще массу актуальной статистики — данные по инфляции, курсы валют, цены на драгметаллы, состояние международных резервов РФ, доходности вкладов и так далее.
Еще один полезный источник данных по российской экономике — сайт Росстата.
Несмотря на шквал критики в адрес официального статистического ведомства по поводу качества статистики, именно его данные формируют актуальную картину российской экономики, на эти цифры опираются в своих прогнозах МИНЭК, финансовые аналитики и компании-эмитенты.
Росстат (Федеральная служба государственной статистики) регулярно публикует данные о динамике индекса потребительских цен, уровне занятости, динамике доходов населения и другие важные цифры, которые создают экономический климат в стране и ожидания по поводу развития экономики у основных участников рынка.
Ищем информацию об облигациях: биржа и специализированные порталы
Главный источник данных об облигациях на российском рынке — сайт Московской Биржи. В разделе по долговым рынкам инвестор сможет рассчитать доходность и цену по конкретным биржевым бумагам, посмотреть графики доходности и дюрации, динамику индексов облигаций, календарь облигационных выплат и так далее.
Кроме Московской Биржи, которая помимо облигаций покрывает и все остальные инструменты фондового рынка, базы данных по облигациям и статистику по бондовому рынку можно найти и на специализированных порталах, аккумулирующих данные по инструментам с фиксированной доходностью. Два самых крупных агрегатора такой информации в России — порталы Rusbondsи Cbonds. Оба проекта в принципе предлагают похожий функционал: поиск инструментов, информация по ценам, доходности, дюрации, объемам торгов по облигациям, калькуляторы доходности, база по дефолтам и другие данные.
Большое и неоспоримое преимущество Rusbonds — бесплатный доступ ко всей информации в базе данных.
В отличие от конкурента, на Cbonds практически вся информация закрыта в платный доступ. Это существенный минус для частного инвестора. Правда, и база покрытия намного шире — около 300 000 эмиссий со всего мира. Еще среди интересных фишек — дополнительные классификаторы эмиссии, например субординированность, обеспеченность, ипотечность и так далее. Кроме того, благодаря наличию в базе данных по рейтингам АКРА/Эксперт РА/Moody’s/S&P/Fitch можно делать выборку бумаг по кредитному качеству. А инвесторам в сектор высокодоходных облигаций (ВДО) могут быть полезны ключевые данные по ковенантам, выведенные прямо на странице конкретной эмиссии.
Кредитный риск под контролем: сервер раскрытия, сайты эмитентов и рейтинговых агентств
Помимо баз данных по эмитентам и их облигациям стоит регулярно мониторить еще ряд ресурсов, которые могут стать полезным источником информации обо всех кредитных событиях в жизни эмитентов облигаций. Самый главный и универсальный проект — сервер раскрытия информации Интерфакса. Здесь в ленте раскрытия эмитенты обязаны публиковать любую информацию, которая входит в перечень существенных фактов. Искать нужные данные на сервере можно как по типу сообщений (например, задав поиск по ключевому слову «дефолт»), так и по названию компании. Забив в строку поиска название эмитента, вы легко найдете весь список существенных фактов, которые компания раскрывала за определенный период, и точно не пропустите ничего важного.
Не стоит пренебрегать и другим важным источником данных о событиях в жизни эмитента — собственно сайтами заемщиков. Особенно если речь идет о самом крупном эмитенте на российском рынке — Министерстве финансов РФ. В специальном разделе на сайте Минфина регулярно публикуется информация о предстоящих аукционах по размещению ОФЗ, планируемых объемах заимствований и другие важные данные по рынку госдолга. ОФЗ являются бенчмарком для всего рынка локального долга, конъюнктура этого рынка, ставки, по которым занимает Минфин, его планы по первичным займам во многом являются решающими для всего сектора локальных корпоративных облигаций.
И наконец, важный поставщик новостей о жизни эмитентов облигаций — сайты рейтинговых агентств. Агентства «большой тройки» (Moody’s, S&P, Fitch), а также ведущие российские рейтинговые агентства (АКРА, Эксперт РА) отслеживают ключевые события из жизни компаний, оперативно анализируют свежую отчетность эмитента и оценивают риск дефолта — то, насколько высока вероятность, что заемщик не расплатится по своим обязательствам.
Подробно о том, что такое кредитные рейтинги, какие они бывают, на что влияет изменение рейтинга, мы писали тут.
#Лайфхак
Сегодня большинство эмитентов имеют не только корпоративные сайты, но и собственные страницы в соцсетях, а пользователи мгновенно переносят в социальные сети любые обсуждения новостей вокруг известных компаний, особенно если речь идет про события негативного характера.
Поэтому если о компании ползут неприятные слухи, информация в СМИ противоречивая, а на сайте эмитента нет ничего, кроме дежурных пресс-релизов трехмесячной давности, имеет смысл проверить, что пишут о компании под хэштегами пользователи в соцсетях и на форумах; возможно, это прояснит ситуацию и позволит оперативно принять решение, как поступить с потенциально проблемными бумагами в портфеле.
Подборка полезных авторских телеграм-каналов
Сегодня Telegram-каналы можно считать, пожалуй, самой удобной формой доставки новостей и мнений до продвинутой аудитории, причем тема финансов — одна из наиболее популярных у Tg-авторов. Здесь есть каналы на любой вкус и уровень интеллектуальных претензий. Мы сознательно решили не давать подробные списки и рекомендации конкретных каналов — тут каждый пользователь выбирает сам за себя. Однако помимо уже упомянутых Tg-каналов известных деловых СМИ все же назовем пять немедийных каналов, за публикациями в которых точно стоит последить частному инвестору в облигации.
MarketTwits (@markettwits)
Отличный tg-агрегатор финансовых новостей — информбюро для трейдеров и инвесторов, как сами себя определяют авторы канала. Быстрые новости и наблюдения по рынкам — всё в одном месте, кратко и без лишней лирики.
MMI (@russianmacro)
Авторская аналитика по макроэкономике и финансовым рынкам с множеством наглядного материала (графики, таблицы), написанная простым, человеческим языком. Плюс наиболее важные новости и оперативные комментарии по ключевым событиям на финансовых рынках.
Канал ведет известный аналитик Кирилл Тремасов, более 20 лет проработавший в инвестиционно-банковской сфере, а в 2015–2017 годах возглавлявший департамент макроэкономического прогнозирования в Минэкономики РФ.
Капитал (@sgcapital)
Авторский канал об инвестициях, психологии работы на фондовом рынке, распределении активов и управлении капиталом от экс-CIO ряда российских и иностранных управляющих компаний, эксперта и большого профессионала по управлению частными инвестициями Сергея Григоряна.
Yango Pro Bonds (@yangoprobonds)
Здесь все, что нужно знать частному инвестору об облигациях.
Как начать получать стабильный пассивный доход от инвестиций в облигации, если вы частный инвестор? Что нужно знать, чтобы купить облигации? Чьи бумаги стоит покупать, а чьи нет? Можно ли заработать на ОФЗ больше, чем по депозиту в банке? Что означают новые санкции для частного инвестора? Как избежать распространенных ошибок при инвестировании в бонды? Как устроены первичный и вторичный рынки облигаций в России?
Ответы на эти и многие другие вопросы помогают искать финансовые журналисты, известные экономисты и эксперты рынка ценных бумаг.
Кстати, канал запустили бывшие инвестбанкиры, которые больше 20 лет помогали российским компаниям размещать облигации и все эти годы сами инвестировали свои личные сбережения на фондовом рынке, а в 2015 году придумали один из самых ярких российских fintech-стартапов за последние несколько лет — мобильное приложение Yango. С помощью Yango можно в режиме 24/7 покупать и продавать облигации прямо через смартфон, без очередей в банке, походов к брокеру и прочей бюрократии.
Высокодоходные облигации (@russianjunkbonds)
Все самое интересное о рынке высокодоходных облигаций в России: много полезной информации и советов для начинающих инвесторов в ВДО, анонсы предстоящих размещений, календарь событий эмитентов высокодоходных бумаг, анализ прошедших первичных сделок — в общем, must-read для всех инвесторов, которые всерьез планируют заниматься вложениями в high yield.
Иносми: стоит ли читать зарубежную прессу?
Российские деловые СМИ часто цитируют зарубежных коллег, когда речь идет про какие-то резонансные публикации, в том числе касающиеся российской экономики и местных компаний.
Однако если вы хотите быть в курсе мировой финансовой повестки — конечно, лучше получать мировые финансовые новости и аналитику на языке оригинала. Классика аналитического жанра — британская Financial Times и американская Wall Street Journal. Часть статей — в свободном доступе, самое интересное и резонансное — как всегда, по подписке.
Самый главный поставщик мировых финансовых новостей для рынков и инвесторов — международное финансовое агентство Bloomberg. Кроме большого массива новостной информации, на Bloomberg можно найти котировки различных инструментов, мировые облигационные индексы, индикаторы и другие финансовые данные для инвесторов в облигации. Правда, большая часть данных на ресурсе опять же платная, причем весьма не дешевая.
Кстати, следить за новостным контентом Bloomberg тоже чрезвычайно удобно, пользуясь именно его телеграм-версией (@Bloomberg). Здесь все главные новости агентства одной строкой, плюс ко всему сервис поиска позволяет быстро отфильтровать и не пропустить последние сообщения, связанные с облигационной тематикой.
#Лайфхак
Социальные сети уже давно и успешно используются в медиа и политических кампаниях, фактически выполняя роль полноценных средств массовой информации. Иногда благодаря политикам такие инструменты получают совершенно новую жизнь. Так произошло с Twitter пару лет назад после избрания нового президента США Дональда Трампа.
Именно благодаря ему в Twitter произошел настоящий переворот — сегодня эта социальная сеть стала мощным информационным ресурсом. Достаточно вспомнить, как Трамп с завидным постоянством через свой Twitter раскачивает в нужную сторону мировые финансовые рынки.
Не меньшую активность вслед за президентом проявляют и другие официальные лица и даже целые департаменты. Хотите одними из первых узнавать, что думает Трамп о ставке ФРСи ценах на нефть, какие новые санкции готовится обнародовать Госдеп США и о чем думает министр финансов Стивен Мнучин — смело подписывайтесь на их Twitter.
Пожалуй, главная особенность современной информации о финансах — ее доступность и многообразие. Поэтому, перефразируя известную поговорку, можно сказать: ситуацией владеет не тот, кто владеет информацией как таковой, а тот, кто умеет выбрать из этого многообразия наиболее объективные и качественные данные, новости и аналитику. Надеемся, и вам удастся в этом преуспеть.
Как всегда — доходчиво!
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
Наш сайт: Yango.Pro
Следите за новыми публикациями:
Facebook | Телеграм | ВКонтакте |
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
ЧИТАЙТЕ НА НАШЕМ САЙТЕ:
✔️ Дефолт эмитента: что делать?
✔️ Как инвестируют профи
✔️ Космический долг: облигации компании, связанных с космосом
✔️ Почему российские компании активно занимают на рынке еврооблигаций?
✔️ Что такое вечные облигации?
✔️ Структурные продукты: опасные связи
✔️ Ломбард Мастер: история одного успеха на рынке ВДО
✔️ Ключевая ставка: чего ждать то ЦБ в 2019 году?
✔️ Народные облигации: будущее банковской розницы?
✔️ Автолизинг: нас не догонят
✔️ Рольф: как устроен бизнес автодилеров
✔️ Как работает система безналичных переводов в России
✔️ Как научиться анализировать компании
✔️ Яков Миркин: как управлять своими рисками?
✔️ Что такое инфляционное таргетирование?
✔️ Как устроен вторичный рынок облигаций в России
✔️ Виктор Шевченко, "Трейдберри": "Мы стали антикризисным проектом"
✔️ Денис Кучкин, Yango: "Нашим людям ближе психология рантье"
✔️ Что такое индексы облигаций?
✔️ Как быстро получить вычет по ИИС: инфографика
✔️ Новогодний wish list для облигаций
✔️ Как выбрать финансового советника и не ошибиться
✔️ Рост ставок, рецессия или новый финансовый кризис?
✔️ Чего ждать от рынка облигаций в ближайший год?
✔️ Что такое SPV?
✔️ 5 лайфхаков по работе с ИИС
✔️ Что делать, если облигации падают?
✔️ Как устроен первичный рынок облигаций для частного инвестора
✔️ ОФЗ-ИН: страховка от кризиса?
✔️ Как не попасть в поведенческую ловушку? Правила инвестиций
✔️ Что такое кривая бескупонной доходности?
✔️ Как заработать на росте рынка высокодоходных облигаций?
✔️ Доходность облигаций простыми словами
✔️ Как формируется ваша пенсия: инфографика
