Вы работаете, а значит платите налоги. Часть из них можно вернуть, согласитесь, это приятная новость! Но для возврата необходимо собрать пакет документов и запастись терпения.
Когда то мне шепнули на ухо мол "а можно часть денег вернуть, налогов там где-то за что-то как-то..." Я ничего не поняла, но запомнила.
Будучи тогда студенткой (без финансов, но и без кредитов) я пересилила страх и пошла читать форумы, сайты... тонну всего и хотела всё бросить: сложно, не понятно и немного страшно...
Никто из моих друзей, родственников и знакомых "так не заморачивался". Я решила попробовать: собрала пакет документов и пришла в налоговую...
Сейчас всё стало чуть проще, понятней и меня больше вопросы не беспокоят, я знаю ответы:
Чьи это деньги?
Вернуть часть тех денег, которые ваш работодатель уплатил за вас в качестве подоходного налога (на 2019 год подоходный налог = 13%).
Кто получит?
По закону вернуть излишне уплаченные налоги могут граждане РФ, купившие квартиру, проходившие платное лечение или обучение за последние 3 года.
За себя / за ребенка / за супруга.
Сколько?
13% от суммы потраченной на лечение/обучение. Но не более суммы уплаченных за год налогов. С лечением есть нюанс в виде "дорогостоящего лечения" для которого другие нормы.. но это был не мой случай.
Пример 1:
Есть товарищ N. И в прошлом году он поставил ребенку брекеты, а сам прошел обучение в автошколе. Допустим, на брекеты потрачено 120 000 руб., а на автошколу 40 000 руб. В общем 160 тыс. руб.
N может получить обратно 13% именно с данной суммы.
160 000 * 13% = 20 800 руб.
Еще пример:
Предположим зарплата нашего N до вычета налога = 45 000 руб.
До вычета налога, это то, что на бумажке в бухгалтерии, а не то что на карту 2 раза в месяц приходит). Это я на всякий случай.
Годовой доход тогда (12 месяцев * зарплата 45 000 руб.)= 540 000 руб.
С этой суммы N был уплатил подоходный налог 13%.
Сумма удержанного налога за год составила 540 000 * 13% = 70 200 руб.
70 200 руб. - это уплаченные N налоги в данном примере.
Больше чем сумма фактически уплаченных налогов N не получит.
Сумма к возврату 20 800 руб.,
она меньше, чем сумма уплаченных налогов (70 200 руб.).
Сумму выяснили. Бежим заполнять бумажки.
Но могло получиться иначе.
Пример 2:
Предположим, что на лечение/обучение за предыдущий год была потрачена сумма, например в 650 тыс. руб., а налогов за год оказалось заплачено (прежние) 70 200 руб.
Сколько N вернет, потратив 650 тыс. руб?
650 000 * 13% = 84500 руб. Мог бы N вернуть.
Не мог: налогов N заплатил меньше, только 70 200 руб.
Вот только на 70 200 руб., N , и рассчитывай.
- "Мы всё поняли, давай к делу!"
Куда обращаться? Какие документы нужны?
I Собрать пакет документов.
- Оригиналы чеков (сделайте сканы, они вам понадобятся).
- Обратитесь в учреждение (в нашем случае это стоматологическая клиника и автошкола), оно подготовит вам пакет документов для налоговой:
- Договор с учреждением по которому была оказана услуга (с указанной суммой).
- Копия лицензии учреждения оказавшего услугу.
- Справка об оплате - подтверждает факт получения организацией от вас денежных средств за определенный период.
Брать справки 2-ндфл на работе (как это надо было раньше) о доходе НЕ потребуются. Они уже есть в в налоговой электронном виде. Вы их сможете просмотреть из личного кабинета ("мои налоги" -> "сведения о доходах").
Всё отсканировать, отправим сканы будем ждать:
II Обратиться в налоговую (лично/через сайт).
На сайте налоговой есть личный кабинет, чтобы вы могли им воспользоваться необходимо прийти ногами в налоговую и получить логин, пароль для личного кабинета и подтвердить цифровую подпись необходимо личное присутствие (возьмите паспорт и ИНН).
Впоследствии вы сможете заполнить заявление через сайт, отсканировать документы и отслеживать статус так же через личный кабинет.
Важно: Может случиться такое, что по требованию налоговой необходимо будет предоставить в налоговую оригинал справки об оплате из учреждения, где вы получали услугу (лечение/обучение). Предоставить ее сможет кто угодно из ваших родственников в рабочее время налоговой без предварительной записи. К сожалению это минус, но не сильный.
Собрав пакет документов и получив доступ, заходим в "личный кабинет физических лиц":
В разделе "Жизненные ситуации" нас интересует "Подача заявления на налоговые вычеты" -> лечение/обучения/другой ваш случай или подать декларацию 3-ндфл, как выбрала я.
Многие поля будут заполнены автоматически, проверьте их правильность.
Декларация подается за 3 предыдущих года.
Если на дворе 2020 год, я могу подать декларацию за 2019, 2018 и 2017 год.
Заполните пошагово форму, прикрепите сканы всех документов, которые вы собирали в пункте I.
На шаге "доходы" в источниках вы увидите организации выплатившие за вас налоги.
Шаг "вычеты": именно здесь необходимо прикрепить сканы документов.
Просмотрите сформированную декларацию, если что-то оказалось не верно, то вернитесь на шаг назад и исправьте, пока до отправки ещё это возможно.
Важно: для отправки сформированной декларации понадобится электронная подпись. Если у вас ее нет (если вы не знаете что это - у вас ее нет) получение займёт примерно 30 минут - 24 часа.
Возможно, продолжить работу по отправке декларации придется на следующий день после получения подписи.
Где искать Электронную Подпись: в личном кабинете, в карусели данных она самая последняя.
У сертификата есть срок годности, если у вас сертификат уже был, он мог закончится. Если пароль для доступа к сертификату ЭП вы не помните (забили/потеряли) - закажите новый.
Важно: пароль который вы установите на данной странице вам еще понадобится. Поэтому, пожалуйста, запомните, запишите его,
не потеряйте одним словом.
Этот пароль вам понадобится, чтобы подтвердить отправку вашей декларации, для которой вы так долго собирали документы.
Декларация отправлена, где мои деньги?
Через 4 месяца получите. Не раньше скорее всего.
Вы отправили декларацию.
На ее рассмотрение и подтверждение суммы у налоговой уйдёт
3 месяца - камеральная проверка. Раньше, чем пройдет камеральная проверка, никто ничего не выплатит.
Как только камеральная проверка закончится, вы увидите в личном кабинете ответ налоговой.
В письмах будет "Сведения о ходе камеральной налоговой проверки декларации № 0000", внутри нее результат:
проверка завершена, сумма подтверждена.
Если вы увидели именно это, то финал - "мои налоги" -> "переплата".
III шаг - банковские реквизиты.
Для того, чтобы налоговая могла выплатить причитающуюся вам по закону сумму, вы должны ей сообщить свои банковские реквизиты.
Реквизиты банковской карты можно получить в банке или посмотреть самостоятельно в личном кабинете банка. Необходимы полные реквизиты.
Нет, номера карты не достаточно. Перевод будет происходить не по номеру карты.
Отправив свои реквизиты в заявлении отсчитайте 1 месяц. Это время потребуется для выплаты.
Если месяц прошел, а деньги так и не пришли - напишите письмо в налоговую. Форма также доступна в личном кабинете.
Если деньги получены - поздравляю!
___________________________________________________
Данная статья основана на личном опыте в настоящий момент создания декларации. Я не призываю всех и каждого бросать все дела и собирать каждый чек, но вы должны знать чем можете оперировать, где и как.
Со временем на сайте налоговой происходят положительные изменения. Теперь всё стало легче и понятнее, как и кому отправлять, куда звонить и что делать, кому положено и сколько.