Думаю ни для кого не секрет, что не все граждане легально занимаются своим делом. Будь то продают тортики в инстаграме, а может занимаются предоставлением услуг фотографа... И все берут оплату именно на карту, даже если клиент стоит в метре от тебя, ведь никто не любит наличку и макулатуру. Но ладно, если заказов не так много, и суммарный приход от переводов невелик. А что, если денюжки капают каждодневно, и вы в страхе сидите, как бы банк не заблокировал вам счет. Давайте ка разберемся.
Первый совет для обеспечения безопасности ваших кровно-заработанных - просите клиентов не писать при переводе средств через какую-либо систему в назначении "за торт такой-то, от Ивановой". Если вы боитесь, что банк заподозрит вас в незаконной предпринимательской деятельности и передаст данные в налоговую, то такого рода платежи могут еще как заинтересовать. Лучше спрашивать чек перевода, который всегда формируется автоматически, например, в СбербанкОнлайн.
Второй - не обналичивайте средства сразу после их отображения на балансе по карте. Банк может спокойно заблокировать ваш счет, сославшись на 115-ФЗ, заподозрив вас в "отмывании" денег.
Ну и представим ситуацию, когда вы перевели деньги бабушке, брату, маме, сестре или подруге. И вдруг, о Боже, вам звонят из банка и спрашивают, почему вы отправляете свои деньги каким-то людям. Может ваша бабушка-пенсионерка занимается террористической деятельностью и дальше деньги передаёт в, простите, ИГИЛ? Отвечайте смело "Это был перевод от физического лица к физическому лицу". Все легко и просто :)
Поэтому, будьте бдительны, предупреждён - значит вооружен!