Системы денежных переводов, работающие в России, ввели лимиты на отправку денег в ряд государств – до 100 тыс. руб. в месяц при отправке во Вьетнам, Китай и Киргизию, а также до 150 тыс. руб. в месяц в Казахстан.
По словам источников, ограничить размер денежных переводов потребовал российский Центробанк.
«Таким образом регулятор борется с теневыми операциями, в том числе с предпринимательством без регистрации», – пояснил один из собеседников.
Согласно материалам регулятора только за минувший год мигрантами из России было отправлено в свои государства 11,898 млрд долл. Самым крупным реципиентом стал Узбекистан, денежные переводы куда в 2018 году достигли 4,082 млрд долл.
Киргизия занимает второе место по объему отправленных из России денег с помощью платежных систем, Китай – на четвертом месте, Казахстан – на седьмой строчке, а Вьетнам – на 12-й.
Представители платежных систем Contact и «Золотая корона» подтвердили корректировку лимитов на переводы без открытия счета в указанные страны. Причин изменения правил в компаниях не назвали.
В то же время на сайте Western Union вывешено сообщение, что начиная с 16 апреля в Казахстан, Киргизию, Китай и Вьетнам нельзя переводить более 100 тыс. руб. в месяц.
Напомним, что ранее стало известно, что Центробанк выявил новую схему, благодаря которой граждане стали отправлять в зарубежные банки значительные суммы денежных средств.
Как указывалось в письме, подписанном заместителем главы Банка России Дмитрием Скобелкиным, через несколько банков одни и те же «серийные отправители» неоднократно в течение дня переводили в минувшем году «нехарактерные для физических лиц суммы», при этом не открывая счет в кредитном учреждении.
Переводы проводятся зачастую в одни и те же места, через офисы банков в крупных торговых точках либо поблизости от них. В ЦБ РФ полагают, что таким образом происходят расчеты за импортные поставки. То есть физические лица скрывают свой бизнес и уклоняются от валютного контроля.
«Результаты анализа деятельности отдельных кредитных организаций, через которые проводились такие переводы денежных средств, позволяют сделать вывод о недостаточном уровне организации и осуществления внутреннего “противолегализационного” контроля, несмотря на наличие очевидных признаков проведения клиентами сомнительных операций», – отмечал господин Скобелкин.
В своем письме Центробанк не называл объемы выявленных им сомнительных переводов и конкретные страны, куда выводилась валюта.
Вместе с тем, по мнению аналитика компании «БКС Премьер» Антона Граборова, введение данных ограничений стоит рассматривать, прежде всего, как предупредительный сигнал тем игрокам, которые продолжают упускать из внимания подобные нарушения.
«Однако стоит признать, что полностью противодействовать физическим лицам сложно, поскольку проблематично проверить источник их денег с точки зрения длительных накоплений. Да и человек может отказаться предоставлять такую информацию», – признает эксперт.