Продолжаем тему с покупкой валюты через валютный рынок Московской биржи. Сегодня мы поговорим о биржевой технологии. Как оптимально использовать возможности валютной секции для того, чтобы максимально оперативно управлять финансовыми потоками.
Как все устроено?
Мы ходим в магазин и привыкли рассчитываться за купленные товары не отходя от кассы. С наличными, собственно иначе и не получится. Другое дело, если мы рассчитываемся за покупки кредитной картой. Немного перефразируя известную цитату получаем: «Утром стулья- вечером деньги». Если перевести данную ситуацию в терминологию валютного рынка Московской биржи, то можно сказать, что рассчитываясь на кассе наличными, мы рассчитываемся в режиме TODAY (TOD), а используя кредитную карту в режиме TOMORROW(TOM). В обоих случаях у покупателя возникает Требование в получении товара и Обязательство заплатить деньги. Теперь весь вопрос состоит в том, когда наступит время исполнения обязательств. Это время на валютном рынке называется- «Время проведения расчетов» или говоря по биржевому «Клиринг»
Какие же могут быть варианты по выбору времени расчетов. Рассмотрим, как выглядит торговый день на валютной секции. Если мы изобразим шкалу времени торгового дня, то увидим на ней временные промежутки, внутри которых торгуется та или иная валюта. Эти временные промежутки закреплены в документе, утвержденном Московской биржей «Временной регламент проведения торгов на валютном рынке и рынке драгоценных металлов»
По умолчанию торговый день выглядит так (см. схему). Есть время торгов в течение которого совершаются сделки. По окончании торгов наступает «Клиринг» на котором происходит учет взаимных требований и обязательств участников торгов, после чего купленная валюта выводится на банковские счета клиентов брокера.
Пример: Сделки с инструментом USDRUB_TOD
Начало торгов -10.00 МСК
Окончание торгов -17.45 МСК
Вывод RUR– после 18.00 МСК
Вывод USD– следующий рабочий день
Компания купила USD с расчетом сегодня . Валюта будет зачислена на транзитный счет компании в банке на следующий рабочий день. Для того, чтобы валюта стала доступной для платежа, она должна пройти валютный контроль и только после этого ее можно будет отправлять контрагентам.
Временной регламент торговли основных валют
Совершать сделки с валютой можно практически 14 часов в сутки.
Время тире Деньги
Когда валюта куплена, ее надо как можно быстрее вывести. Для бизнеса это критично. Можно ли как то ускорить стандартный процесс вывода денежных валюты на банковский счет? Оказывается можно. Для этого есть несколько хаков.
1. Зачислять рубли на биржу и выводить на расчетный счет используя систему Банковских Электронных Срочных Платежей (БЭСП). Как известно деньги в банках ходят рейсами, другими словами по расписанию. Используя систему БЭСП можно не дожидаться очередного рейса, а заказать обработку транзакции сразу после подачи поручения.
2. Мы уже упоминали о «Клиринге». Это расчет между участниками торгов. Клиринг осуществляет, как можно понять из названия НКО «Национальный клиринговый центр» (о нем мы говорили в статье «Самый надежный банк в России, о котором вы даже не слышали»). Но минуточку, брокерские счета клиентов открываются в НКО «Национальный расчетный депозитарий». Валюта уходит клиенту со счета в НРД. Получается, есть еще внутреннее движение денежных средств внутри биржи и дополнительный валютный контроль. На все эти операции требуется дополнительное время. Возможность сэкономить время-это зачислять рубли и выводить валюту непосредственно из НКЦ. Обычно клиент за такую возможности ничего не доплачивает, но ему иногда требуется разъяснять ситуацию в своем расчетном банке.
3. Все о чем мы говорили в предыдущих двух пунктах на самом деле это «экономия на спичках». По настоящему существенная экономия времени становится возможной за счет использования «Расчетных кодов». РК-это система дополнительных счетов, время торгов на которых отличается от основного. Посмотрим на схему на примере USDRUB_TOD.
Начало торгов -10.00 МСК
Закрытие Расчетного Кода -12.00 МСК
Вывод USD и RUR– после 12.30 МСК
Закрытие Расчетного Кода -15.00 МСК
Вывод USD и RUR– после 15.30 МСК
Окончание торгов -17.45 МСК
Вывод RUR– после 18.00 МСК
Вывод USD– следующий рабочий день.
Компания купила USD с расчетом сегодня на РК1 . Валюта будет выведена с МБ после 12.00 МСК и зачислена на транзитный счет компании в банке тем же рабочим днем.
4. Индивидуальный «Расчетный код». Как следует из названия, это возможность произвести расчет по отдельно взятому клиенту и вывести валюту в любое время. Этот сервис сочетает в себе возможность ускоренного расчета и гибкость в выборе продолжительности торгов.
Что на практике для предпринимателей означает использование Расчетных кодов? Это возможность придя утром на работу отправить рубли на конвертацию на биржу, купить валюту, вывести ее и уже во второй половине дня оформить валютное поручение своему контрагенту.
Надеюсь материал окажется вам полезен. Подписывайтесь на канал если хотите знать, как работает биржевая индустрия и, как в ней можно заработать. Есть вопросы, переходите по ссылке или пишите в комментариях.