Есть такая народная примета. При каждой экономически непонятной ситуации в стране, покупай золото. Помню, как я будучи студентом скупал обручальные кольца в ювелирных магазинах году так в 91-92. Тогда это был настоящий квест. Сначала нужно было с одногруппницей из института подать заявление в ЗАГС, получить «ваучер» на покупку обручальных колец и только после этого бежать в ювелирку за «рыжим». Но сейчас не об этом.
Что первое приходит на ум, когда слышишь про инвестирование в драгоценные металлы? Конечно, если это не покупка ювелирных изделий в магазине, то скорее всего это покупка драгоценных монет/слитков в Сбербанке или открытие Обезличенных металлических счетов (ОМС) там же. Недостатки этих способов «инвестирования» всем известны: огромный спред между ценой покупки и продажи; НДС; плата за т.н. «художественную ценность»; отсутствие страховки в АСВ, в случае с ОМС.
В общем, если говорить о золоте, как физическом металле, то «инвестировать» через ювелирные изделия или слитки купленные в банке есть смысл только в одном случае, если вы собрались закопать клад на века. Во всех прочих случаях спред и налоги убьют весь экономический смысл такого инвестирования.
Кстати, вот так изменилась рублевая стоимость золота и серебра в % за последние 10 лет.
Это даже больше, чем вырос курс наличного доллара за это время, хотя еще не факт что наличные доллары у вас бы не сгнили бы замурованные в кладе )))
Ладно, теперь переходим непосредственно к практике. Вот мой рейтинг пяти альтернативных способов инвестирования в золото по мере их привлекательности.
1. Покупка золотого лома.
На первое место в альтернативных способах инвестирования в золото я поставлю именно этот способ. Да он не идеальный и подойдет не всем, но только этот способ сочетает в себе максимум преимуществ: металл в физической форме на руках; узкий спред; любая дробность лота; бонусы в виде художественной ценности некоторых изделий и драгоценных камней.
2. Покупка инвестиционных драгоценных металлов в Eвросоюзе.
Заморочный и нифига не бюджетный на первый взгляд вариант инвестирования, но у него тоже есть масса преимуществ. Например Цена(!) Вот для примера ценник 100 граммового слитка чистотой 999,9% ценой ~3800€ А вот ценник от Сбербанка , за аналогичный 100 граммовый слиток Сбер просит на ~1000€ дороже. Да, Сбербанк, как всегда на нас безбожно наживается. По таможенному кодексу при авиасообщении можно беспрепятственно ввозить/вывозить имущество на сумму до $10 000 на каждого члена семьи. Ну и конечно продать золото производства ЕС за границей гораздо проще и выгоднее, чем слитки или монеты от Сбербанка. В этом случае мы также как и в предыдущем примере получаем металл в физической форме. В случае покупки серебра получим еще и возмещение НДС на таможне ЕС.
3. Покупка «бумажного» золота на Московской бирже.
Торги на СПОТ рынке Московской биржи в секции Валютного рынка и рынка драгоценных металлов (ВРиРДМ) стартовали в 2013 году. Сейчас там торгуется золото, серебро и СВОПы на золото и серебро. В рынке стоят маркет-мейкеры которые гарантируют минимальный спред. Что еще есть интересного в этом инструменте, так это то что золото не будет просто лежать мертвым, под залог «бумажного» золота можно привлекать кредитование через инструмент СВОПа по ценам межбанка. Тем самым появляется возможность использовать свой инвест капитал в полную силу.
4. Покупка золота через ETF FXGD на Московской бирже.
Еще один инструмент «бумажного» золота. Это биржевой пай иностранного фонда торгующегося на бирже и инвестирующего в золото. Фонд имеет прописку в Ирландии, в качестве депозитария выступает BNY Mellon Trust Company (Ireland) Limited. Полное описание инструмента FXGD тут . Стоимость чистых активов фонда исчисляется в долларах, а торги проходят в рублях. На самом деле основное преимущество инструмента это очень низкий порог входа в рынок, а также европейская регистрация фонда. Инструмент доступен для физических лиц, как и все остальные.
5. Экзотический способ инвестирования в криптозолото от фонда Copernicusgold.
Проект патриарха российского банкинга Владимира Фролова. Он в 90-х создал инновационный банк Северная Казна в Екатеринбурге. Сейчас на бывшей базе банка развернута филиальная сеть Альфа-Банка. Проект имеет прописку в Сингапуре и представительства в России и Нидерландах. Лично для меня данный способ инвестирования в золото в отличии от четырех предыдущих все еще остается за гранью понимания, но молодое поколение проникшееся идеями блок-чейн технологий возможно сможет найти для себя что-то полезное.
Надеюсь материал показался вам интересным. Подписывайтесь на канал если хотите знать, как работает биржевая индустрия и, как в ней можно заработать. Есть вопросы, переходите по ссылке или пишите в комментариях.