ФНС посоветовали физическим лицам, зарегистрированным в качестве самозанятых, предупреждать банки, где у них открыты счета, о своей предпринимательской деятельности. Александр Калинин выразил опасение, что самозанятые могут столкнуться с массовой блокировкой банковских счетов, поскольку банки идентифицируют таких клиентов как лиц, занятых нелегальной предпринимательской деятельностью. Росфинмониторинг ведёт перечень организаций и физических лиц, причастных к незаконной деятельности. Основания для включения в перечень перечислены в п. 2.1 ст. 6 закона 115-ФЗ. Банк вправе заблокировать банковский счет и отказать в проведении дальнейших операций в следующих случаях: При этом к подозрительным относятся (Методические рекомендации Банка России от 13.04.2016 № 10-МР): При этом, глава Департамента инвестиционной политики Минэкономразвития РФ Милена Арсланова сообщила, что власти не допустят массовых блокировок банковских счетов самозанятых. Представитель Минэкономразвития в связи с этим отме
ФНС посоветовали физическим лицам, зарегистрированным в качестве самозанятых, предупреждать банки, где у них открыты счета, о своей предпринимательской деятельности.
Александр Калинин выразил опасение, что самозанятые могут столкнуться с массовой блокировкой банковских счетов, поскольку банки идентифицируют таких клиентов как лиц, занятых нелегальной предпринимательской деятельностью.
Росфинмониторинг ведёт перечень организаций и физических лиц, причастных к незаконной деятельности.
Основания для включения в перечень перечислены в п. 2.1 ст. 6 закона 115-ФЗ.
Банк вправе заблокировать банковский счет и отказать в проведении дальнейших операций в следующих случаях:
- непредоставление информации и документов, позволяющих идентифицировать и проверить стороны операции;
- возникновение у банка подозрений, что операция совершается в целях легализации преступных доходов.
При этом к подозрительным относятся (Методические рекомендации Банка России от 13.04.2016 № 10-МР):
- транзитные операции;
- операции, имеющие запутанный или необычный характер;
- операции, не имеющие смысла
При этом, глава Департамента инвестиционной политики Минэкономразвития РФ Милена Арсланова сообщила, что власти не допустят массовых блокировок банковских счетов самозанятых.
Представитель Минэкономразвития в связи с этим отметила: «Пока проблем нет. ФНС выпустила разъяснение, ЦБ тоже тему контролирует». «Если начнется какой-то всплеск блокировок, будут приниматься меры. Сейчас пока мы наблюдаем за ситуацией», - слова Милены Арслановой.