Предприниматель бежит в банк, чтобы снять деньги с первого крупного заказа и купить подержанную машину. А банк деньги не даёт и требует какие-то документы. Как так? Сегодня расскажем, почему банк может заблокировать средства ИП, и что с этим делать.
Ограничения видишь? Нет? А они есть!
Ни Центральный банк, ни ФНС не устанавливают ограничения на снятие ИП наличных денег с расчётного счёта. Отчитываться по тратам с расчётного счёта индивидуальные предприниматели также не обязаны. Минфин сказал «правда-правда».
И получается, что ИП может делать с деньгами на своём расчётном счёте всё, что угодно. Ан нет. Есть закон о противодействии отмыванию преступных доходов (№115-ФЗ). Согласно этому закону банки могут блокировать операции и счета, которые кажутся им подозрительными.
Какие операции банки считают подозрительными?
В схемах «обналички» часто используют счета ИП. Поэтому и следить за индивидуальными предпринимателями стали пристально. Если банк увидит что-то подозрительное, он приостановит движение средств по счёту и запросит документы, подтверждающие легальность транзакции.
В каких случаях может произойти блокировка?
- Предприниматель снимает слишком много денег со счёта, сумма не соответствует средним доходам ИП.
- Индивидуальный предприниматель снимает деньги сразу после того, как они пришли на счёт.
- Нет никаких операций по оплате чего-либо со счёта ИП. Предприниматель только снимает деньги.
Как ИП пользоваться счётом, чтобы не попасть под подозрение банка?
Во-первых, вы можете привязать к своему счёту бизнес-карту и тратить деньги даже на личные цели прямо со счёта ИП. Что такое бизнес-карта и как ей пользоваться мы рассказали в этой статье.
Во-вторых, не спешите снимать деньги сразу, как они пришли. Если вам очень хочется положить деньги на карту с кэшбеком или процентом на остаток, подождите дней 5, а потом снимите нужную сумму.
В-третьих, не снимайте всю сумму целиком. Планируете крупную покупку? Не спешите, снимите сумму частями за несколько дней. Вы рискуете потерять гораздо больше времени на разбирательства с банком в случае блокировки счёта.
Если информация была полезной, то ставьте палец вверх и подписывайтесь на канал ЗДЕСЬ, так вы не пропустите новое и важное!
СПЕЦПРЕДЛОЖЕНИЕ
на любой заказ из нашего каталога по промокоду "Я С Дзена"
Звони 8-800-555-04-58