Что нужно знать, чтобы перестать беспокоиться
Этим вопросом достаточно часто задаются клиенты брокерских компаний. Процесс отзыва лицензии у брокера и/или депозитария достаточно трудоёмкий — чтобы его осуществить, требуется провести множество юридических и финансовых процедур.
Главное, что нужно понять клиенту, который инвестирует свои средства в ценные бумаги и пользуется услугами профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть брокера, — то, что закон в России стоит на страже интересов инвестора.
Как происходит отзыв лицензии?
Как правило, одна и та же компания, являясь профессиональным участником рынка ценных бумаг, одновременно оказывает и брокерские, и депозитарные услуги. Это означает, что у такой компании есть лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности (иными словами, на заключение сделок с финансовыми инструментами по поручениям своих клиентов). А также есть лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности (то есть на оказание услуг по учёту и переходу прав собственности на ценные бумаги).
Если у брокера отзовут лицензию на осуществление брокерской деятельности, то вашим бумагам ничего не грозит, так как их учёт та же компания осуществляет в рамках другого вида деятельности и по другому договору. Однако на практике, если Банк России решает аннулировать лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, оно касается и лицензии на осуществление брокерской деятельности, и лицензии на осуществление депозитарной. В этом случае, по общему правилу, которое предусмотрено законодательством РФ, компания, в отношении которой было принято такое решение, обязана прекратить все обязательства перед своими клиентами, связанные с осуществлением соответствующей деятельности в срок, установленный Банком России, который по закону должен быть не больше одного года (статья 39.2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ). Это означает, что компания обязана выплатить все оставшиеся после заключения сделок денежные средства, а также вернуть ценные бумаги, которые принадлежат клиентам.
Как осуществляется возврат ценных бумаг?
Специальным положением Банка России регулируется порядок прекращения обязательств профессионального участника рынка ценных бумаг перед своими клиентами в случае аннулирования лицензий. Так, профессиональный участник рынка ценных бумаг (депозитарий) обязан уведомить своих клиентов о том, что его лицензия на осуществление депозитарной деятельности аннулирована. Причём он обязан сделать это в течение трёх рабочих дней со дня получения уведомления Банка России об аннулировании лицензии. Также депозитарий должен предложить клиентам дать ему указания о способе возврата их имущества. Клиенты, в свою очередь, должны будут предоставить в депозитарий информацию о своем счёте депо (лицевом счёте), открытом в другом депозитарии (реестре владельцев ценных бумаг). Получив от клиента соответствующие указания, депозитарий, лицензия которого аннулирована, обязан будет возвратить ценные бумаги клиенту в соответствии с полученными от него инструкциями и отчитаться об этом в Банк России.
утв. Банком России 27.07.2015 № 481-П
Таким образом, если вы попали в подобную ситуацию, то есть Банк России аннулировал лицензию у вашего брокера/депозитария, ваши инвестиции, в том числе ценные бумаги, будут возвращены вам в течение срока, установленного Банком России при вынесении решения об аннулировании лицензии.
Кроме того, нужно помнить, что на ваши ценные бумаги, учёт прав на которые осуществляет депозитарий, не может быть обращено взыскание по обязательствам самого депозитария перед третьими лицами. То есть закон в России защищает ваши ценные бумаги и от притязаний третьих лиц, какие бы ни были обязательства перед ними у вашего брокера/депозитария.
ст. 7 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ
