Проблема блокировки банковских счетов продолжает набирать обороты. Кредитные организации и Росфинмониторинг объясняют свои действия требованиями 115-ФЗ и не спешат с разблокировкой и удалением из черного списка. При этом, для многих представителей бизнес-сообщества логика действий банков остается за кадром. Ловите ТОП-5 причин, по которым Ваш счет может быть заблокирован.
Ошибки при обналичивании
Обналичивание денежных средств - это то, что не нравится банкам больше всего. У Вас однозначно будут проблемы с блокировкой, если Вы регулярно снимаете все деньги сразу по мере их поступления на счет, открываете вклады с последующим их обналичиванием, совершаете обналичивание средств на “прочие цели”, которые неадекватны объему Вашего бизнеса и т.д.
Отсутствие налоговых платежей
Отсутствие в истории платежей отношений с налоговой тоже привлекает к себе внимание Росфинмониторинга и службы безопасности банка. Поэтому, лучше всего отправлять налоговые платежи непосредственно с Вашего расчетного счета.
Сомнительные контрагенты
Взаимодействие с сомнительными контрагентами вводит банк в определенные сомнения в отношении Вас. Поэтому всегда проверяйте контрагентов по базам налоговой и иным источникам.
Сомнительные операции
Любые финансовые операции, которые непонятны банку могут привести к блокировке. В зоне высокого риска находятся операции с непрозрачным распределением НДС, с отсутствием возможности установления всех участников сделки, с некорректным описанием назначения платежей, с несоответствием сделок заявленным кодам ОКВЭД.
Перевод средств в другие банки
Совершение операций, направленных на перевод средств в другие банки также всегда раздражают Ваш банк. Особенно в случаях, когда он предлагает более выгодные условия, чем в других банках. И отсутствие явной экономической выгоды в таких переводах является поводом для сомнений банка, результатом которых может стать блокировка счета.
А Вы сталкивались с проблемой блокировки счета?